客戶經理年度總結模板七篇
總結就是對一個時期的學習、工作或其完成情況進行一次全面系統的回顧和分析的書面材料，它可使零星的、膚淺的、表面的感性認知上升到全面的、系統的、本質的理性認識上來，為此我們要做好回顧，寫好總結。那麼如何把總結寫出新花樣呢？下面是小編收集整理的客戶經理年度總結7篇，僅供參考，大家一起來看看吧。
客戶經理年度總結 篇1
20xx年，對於身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自我的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心裡和自我較上了勁，必須要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。
截至此刻，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的241。5%，辦理承兌匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。
客戶在第一，存款是中心。
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自我的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支援。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司本資料權屬文祕資源網檢視更多文祕資源網資料財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了資訊，及時反饋並跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎。
在服務客戶的過程中，我用心細緻，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，必須會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時收到他發來的資訊趣言，也必須會暫時把不快拋到腦後，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙後，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細緻的人卻不多。
“客戶的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作潛力，隨著銀行改革的需要，我的工作潛力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，應對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫忙下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，徵對不一樣客戶，採取不一樣的工作方式，努力為客戶帶給最優質的金融服務，用他自我對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
開拓思路，勇於創新，創造性的開展工作。
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選取銀行的趨勢已經構成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。
我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，透過對客戶的研究從而到達瞭解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內迴圈，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內迴圈，他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，透過多次上門聯絡，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業銀行狀況下，他用心的上門聯絡，成功留住某客戶在我行的開戶。
又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統公關模式，在工作中收到了十分好的效果。今年9月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣，他用心的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉入我行。
我對待工作有強烈的事業心和職責感，任勞任怨、用心工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，他始終堅持對自我高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業餘時光，放下雙休和假期，利用一切時光和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶願意交往的朋友，我透過不懈的努力，在20xx年的工作中，為自我交了一份滿意的答卷。
客戶經理年度總結 篇2
客戶經理，一普通的職業。它是××××公司對外服務的一個重要視窗，直接面對的是客戶，是巨大的市場。兩年的工作，使我真正地瞭解了它的含義，我的工作就是從“心”開始的——用誠心贏得客戶，用細心服務客戶，用愛心關心客戶。
××××公司是一家股份制企業，每月在通訊費用上人均消費××*多元。但是初期我們的品牌在該廠使用的僅佔少數，當時我就暗下決心，我一定要用我的真誠、熱心、智慧和汗水塑造××××公司的強勢品牌和優質服務，以贏得這個集團大客戶。經過周密的策劃、細緻的服務，頻繁和熱情的交往，終於得到該單位的領導和職工對我和××××公司的認可。客戶對我們的理解與支援，不只是口頭上，而是行動上，記得今年盛夏的一天，街上的行人稀少，大地象一間密不透風的桑那房，等我趕到××*送卡品時，已是大汗淋淋，陳總急忙倒了一杯水遞給我，並講：“小李，天氣這麼熱，你還送來，來個電話我安排人去取就行了。”這一席話讓我很受鼓舞。因為我曾多少次頂著烈日酷署、冒著寒風雨雪，上門服務時，他們不理睬、不接待，由開始拒人於千里之外，到今天的真誠合作，飽償了我多少千辛萬苦啊！我的勞動終於結出了豐碩的果實，我的價值終於得到了彰顯，我感到了無比的自豪！
我在平時工作中，比較細心地體查各個不同型別集團客戶的特點和需求，儘量用心為他們提供生活和工作上的方便。我分管的××*分局對天氣預報有較大需求。因為在行業中，天氣的變化對安全運輸是非常重要的。在手機雜誌業務推廣期，我並沒有急於向用戶介紹此項業務，自己預先訂製了天氣預報及其他各項手機雜誌，每天早上起床的第一件事，就是要向重要客戶轉發當天的天氣預報。曾有一位客戶語重心長的這樣對我說：“小李，你真是非常的善解人意呀！”到現在，這樣的事情已經持續快半年了，期間也引起了客戶的注意，有客戶問我：“××××，你手機發送的資訊，從哪裡摘錄的，我便順之介紹了我們的手機雜誌，很多客戶非常樂意的接受了此項業務，目前，在分局客戶中，訂閱天氣預報及其他手機雜誌的人數達到4成以上。實踐使我感受到：根據客戶需求用心為他們提供方便，有效地增強了客戶的粘性，還巧妙地拓展了××××業務，我決心更好地做下去。在銀信通業務推廣時，我成功地協商集團單位中××××戶集體申請開通了此項業務。
我深深地感覺到，作為一名客戶經理，對自身素質的要求是很重要的。不僅要具備基本的禮儀、良好的文化素養、公關技巧和高尚道德及人格魅力，還要有一定的行業技術知識。為提高自身的內涵，我從多方面入手給自己充電，閒餘時間我到手機經銷商處找到各個手機品牌的說明書進行研究。記得在走訪一位客戶時，瞭解到這位客戶忙於公務，奔波於全國各地，手機從不離身，但只是簡單的接打電話，手機其它功能都不瞭解，我就一遍一遍地、不厭其煩地、手把手地教他手機上網、閱讀新聞、傳送簡訊等等，使他掌握了不少××××新功能，也在小小的手機上領略了一個博大的世界。他竟親切地稱我為：“××××小專家。”
20xx年5月份，省公司要求對所分管的單位進行摸底調查。要求掌握各單位的內部資料，這對所有的客戶單位都屬於重要而保密的。幾天下來，沒有絲豪進展，所分管的單位中，提起要提供內部人員的資料時，都被婉言拒絕了。當時的我真想放棄。經過多次上門回方與溝通，也許因為客戶單位對我的工作執著、真誠所認可，我在分公司客戶經理中第一個拿到擁有××××多人一個重要單位的內部資料。該單位的領導對我說了這麼一句話：“小李，我們相信你！”當時我的心情無以言表。對於客戶的高度信賴，我感到無比的欣慰。
如今，我分管著大大小小××多個集團單位，僅××分局下屬就有××個站段，××多個小單位，遍佈××市各個角落。由於自己對工作全身心地投入，這些單位的基本情況均歷歷在目、瞭如指掌。
在這個充滿競爭與挑戰的行業裡，我做為一名客戶經理，不僅有坎坷、艱辛的付出，也有歡聲笑語和滿載而歸的收穫。我驕傲！我是一名××××人！我自豪！我是一名客戶經理。
客戶經理年度總結 篇3
這一載的光陰來到十二月。已然中旬，即使領導不予提示，我們也就應明白差不多該幹什麼事情了。在這個時候，人們總會爭相著感嘆時光的匆匆飛逝。若干年來，我總不知覺。但是今年，時光，她，個性的快，也個性的不知所謂。
寫些文字，對我來說是不需糾結的易事。這些年來，也時常為支行內刊撐過門面。年終總結，更是不用拼湊，看完十一篇月結便能夠淡定起筆。然而今年，十一篇遂只有前五月章，也就意味著今年我的理財經理生涯只區區五個月。那麼後七個月何如?二個月停崗，支行19樓面壁思過;五個月轉換到一個我陌生的網點，當然等待我的幸甚還不算一個陌生的工作。未及一年過半，卻是全新的開始。
既然這一年被隔開了525三段。那作為年度工作上的總結，還務必得按部就班。於是照理我還是先回顧了下去年我做了些什麼，寫了些什麼——迂迴千百字裡行間，如此的躊躇滿志。待寫今年時，竟不明白那種洋灑的自信還丟了嗎?
每年的一月都有一個‘開門紅’的營銷任務，以期將新一年的勝利之門開啟。但是以我為首的整個延中個金戰線卻黯然無光。這個一月甚至被我喻為是我從事個金理財經理以來最壞的一個一月份。之後在和姚行長在那次使我作別個金隊伍的談話中，他問我說，個金隊伍需要引入競爭機制，這個週期不宜過長，也不宜過短。作為過來人。我要說，老的理財經理在發展各項業務到必須階段時，會遇上不能逾越的瓶頸的。一旦部門注入新鮮血液，必須會有鯰魚效應。新加入的理財經理常具意氣風發之度，初生牛犢之氣，猛虎下山之勇，所以甫一上手往往一衝會衝得很高，同一崗位換了種思維處事方式後總會帶有新氣象。久日，或許又是瓶頸了。——我可不是因為要退出隊伍而說些風涼話。我的退出，如果是一次徹底的拯救，那倒也罷了。
一月頹勢之排山倒海，以致到了二月頭上還沒有緩過神來。那時我的營銷狀態還不是最好。也許是剛過節，剛旅行，心太散了。但是，漸漸開始張羅起今年第一隻營銷推進的基金，融通四季添利。儘管這第一筆在延中的融通添利的基金認購頗為不順，客戶不久便要反悔這筆認購，最後幾經些許環節，也為初來乍到調節相關事宜的小周添了點麻煩。但隨後幾筆的認購則絲毫不含糊，我推的認真，客戶買的堅定。雖然終究離支行分發的該基金的銷售任務還差了一點，與其他網點同事火爆的銷售場景更無法相提並論，但總算是找回了以往營銷的自我狀態，讓延中的個金業績在掙扎中慢慢起色。所以，我始終敢於期許陰霾總有消散之刻。
三月份過去了，猶冷，天氣陰晴不定。
開一季小組會的時候，按時寫完月結竟然變成了我身上的一抹亮色，這是領導客氣了。似乎除了營銷之外的工作我都很出色。務必承認，20xx延中個金營銷的頭並沒有開好。
些許諷刺，說營銷羸弱了一些，可我覺得自身的服務水平是在不斷強化當中的，這可能單從資料化的報表上是細究不出來的。比如，我一向以為作為理財經理最大的工作是發現客戶，繼而瞭解他們的需求，然後配置貼合其自身風險潛力和收益要求的產品給他們，再追蹤，把服務加深，以期能夠挖掘出客戶更深的理財需求。這個過程，是需要用專業學識、金融市場的資歷乃至人情交往的情商去構成。不是說，客戶來了，他告訴你要買什麼，然後我準確地利索地幫Ta做好，如果是一個低櫃，那麼我能夠得8分。
但是，始終別忘了，我是理財經理，理財經理是用來發掘甚至創造客戶需求，繼而把適宜的產品賣給他。如今，我相信很多駐網點的理財經理都遇上將理財經理當低櫃使的惶惑，在目前尤其是銀行理財產品銷售的程式無法改善，整個支行理財經理駐點機制無法改革的情形下，我們怎樣脫身出來去做一個非低櫃的理財人員。
應對紛繁複雜的理財產品申購，如果無法需求再造讓其轉投保險基金的'話，透過便捷的網銀去完成成了一種思路。和直愣愣的櫃檯填單處理，網銀的優勢無與倫比，那裡不一一詳贅。那裡也有一個問題，就是怎樣讓那麼多人理解我行網銀，使用網銀。那裡也是我所要說的服務水平。這個引導過程需要時日，關鍵點在於自身務必對我行的網銀瞭若指掌，充分認可我行的網銀，並且有網銀實戰的經驗。說起實戰的經驗，我個人放下了使用能夠免費得到的usbkey證書，因為ukey證書由我父親開通，我自我則用檔案證書，母親則使用‘自助註冊’。
這樣的話，我就能瞭解到目前我行僅有的這三種網銀註冊方式的功能以及使用。任何網銀疑難雜症，在我面前都能夠迎刃而解。在我的極力普及及推廣之下，假以時日，我敢說延中申購理財產品的客戶中，95%已在網銀的體系中執行這些產品了。很明顯，我完全有理由說我能騰出手來在理財經理的場面上有所作為。只是業績，還不如其體現得那麼快。
至於業績。領導在會議上時常會委婉地提到延中資源相對不是那麼上等——其實，我在想，再怎樣沒有質優量大的客戶資源，就堂堂一個以前的支行，熙熙攘攘的大堂，二三億的儲蓄存款，日十幾筆的定期存款，每逢十號，排著隊嚷嚷著要買國債的架勢，每日只是從中化取二三萬的保險增量，憑此應不是什麼難事吧。我也想找些為不盡如人意的業績開脫的藉口託詞，奈著實難以啟齒。至於指標，儘管這個名詞始終縈繞著讓人頭痛，但從當時最近會議上公佈的指標來看，單論保險，單以延中資產規模下發的指標30萬，僅單天工作日1。5萬的銷量。真心認為，這個指標不算高，更不算遙不可及。
四月，離離開理財經理的崗位還有二個月。這個月，我想分享一個也算我狀態回勇後的營銷案例。
我每次在針對一件產品做營銷的時候，總有一箇中心思想。比方，擺出‘點滴成金’報價每週都在走低的實況，然後寄出市場利率可能也會隨時走低的理論，進而讓一些有效的一向以來瞄準短期理財的客戶有思考長期的計劃。因為通常在一個人或一個家庭中，也通常會有一些錢作為預防動機長期不用，正因為他們一向以來迴圈購買短期理財，是之前的利率水準一向處在一個上升的通道中，或者還能夠說是主流媒體的引導所致，其實不是他們短期都需要用錢。此刻則是反之的趨勢，那我正好激起他們長期投資的慾念。有了這個念，無非配上一些相關長期的產品，貌似保險便是首當其衝。
但先彆著忙，萬事講究一個戰略，得有一個巧妙的引導。我採取的方針是用國債去引導，因為我認為以四月所發行的五年國債6。15的收益率來說，還是擺得上臺面讓客戶去心動的。如果客戶這個都說沒問題，那麼同樣滿期五年的銀保產品最難的一關就破了。也就是期限。也不用‘適當’誤導了，把五年說成三年，把三年說成一年，因為在我看來，所有這些銀保產品(除了國華二年那個特型外)，只有滿期才有可能僅僅戰勝定存。能理解五年電子國債了，那這個期限就沒問題了，也同時兼顧了一下客戶的利益。
既然介紹了每年6。15付息的國債，挺好的東西，那當然得讓客戶買。但不能全買。我的經驗是，首先長期的理念沒問題;第二就是再植一個資產配置的理念，必須要配置;第三，同樣也是事實，以國債目前的熱銷勢頭，不必須買得上。我能夠盡一些努力，讓客戶儘量買上，讓客戶感受如此貼心照顧的同時，再迂迴促成其購買同樣五年期限的銀保產品。我當時挑選的是保底比較高的picc的那款金鼎富貴的C款作為主推，這樣我認為和國債6。15的落差顯得沒那麼大，儘管它是有每年分紅的，但電子國債的每年付息(等於複利)又是何等的優勢!實踐結果，四月出一單，買的金貴C款，13萬。同樣該客戶，讓其按下25萬，答應其在下一期國債的購買上儘量優先。萬紫千紅的五月，又如法炮製了二筆相似的案例，也銷了13萬多。
五月還出了我入主延中個金理財以來第一單的信託。
其後，我還專門篩選排列了名下客戶，以期找到更多潛在的信託資源。既然保險基金的推進之路踽踽難行，便想以此途徑來增厚一下中收亦不失為異曲同工。可就在我豪情滿懷，自感眉目已露的時候，六月份的一天，領導突如其來的召見-——似乎我從不曾想過，四年多的理財經理生涯就在此刻風雨飄搖。
從去年四月至那時，被查到八次違規操作。我面臨的現實，已容不得我半點狡辯，似乎等待的只是審判。然而，停崗、學習制度、作出書面深刻檢查，都只為了一個從輕發落。在19樓‘面壁思過’的日子裡，我既閱盡了中國一二等富貴繁華之地，也像一個國小生那樣，被打回到學習課本基礎的原型。作為國小生，罰得最多的就是抄寫。‘面壁’頭一天，頭一件事，便是將《上海銀行業機構防範操作風險三十禁》用畢恭畢敬的觸筆重謄了一遍。這是一次自我的懲罰。印象深刻，感覺尤其在這些年來除了不斷豐富自我的專業水準以外，很久沒有這樣學習過如此基礎的制度約束了，而恰恰這又是我欠缺已久的。
我待在一個營銷的崗位上，以營銷為己任，這是無可厚非的本職。但這壓根不能成為我漠視操作風險理所當然的理由。
我也一度很不屑把制度理解至死的做法。之後漸漸明白，銀行運作的是一個很嚴格、很嚴密、很嚴謹的龐大體系，所以規章制度猶如天上繁星。作為從事銀行業的人，無論從業資歷有多麼恢巨集，應對制度，我們要去做的就是無條件地遵守它並遵照執行;應對制度，切不可‘勿以法小而不為’。在我身上一些日常的違規操作事實，能夠說，不是很難理解，卻又很難理解。我不想我14年職業生涯就此絆在如此顯而易見的基礎常識之上。14年了，職業生涯已不能算短。
這麼多年，工作上不見大的失誤失責，但磕磕碰碰的劃痕依然經年伴隨。試想人人都想得一完美，而往往愈想完美之人，到頭來不是因此在患得患失中所陷平庸，就是在大刀闊斧時玉石不分。多年來，遵紀守法，一向本分工作，以為踏踏實實。卻以這種‘面壁思過’的方式來到19樓，又以這種方式坐在支行最高領導的辦公室裡。心理面臨著多大的煎熬。可能是多少年來，給予我對銀行內控操作流程的漠然理解和鬆散執行的一次擲地有音的迴響。
八月，我會記得這個炎熱今夏的。我離開了，離開了我以前感嘆‘這是真正在做銀行’的理財經理的崗位。儘管這一去，我不明白還會不會回來，還有沒有勇氣回來。如果都不可能，那我期望仍舊保有心底的那份執著和自信，來迎接新的挑戰。儘管這一去，沒有眷戀，沒有渴望，徒有彷徨，徒有感傷。而我從沒有認為跌倒就是輸，也從來都認為教訓是財富。我是離開了。似乎一切都停滯了，我的客戶，我的支行，我的夢想。這四年多我從經歷中真的學到了很多，也交到了很多有人生好處的朋友。所以哪怕明白這麼一天我將失去，我都無悔當年的選取。
八月二十一日，及至今的五個月，及再以後未知的日子，我都會在餘姚路支行。儘管今年有大半光景都在那了卻，但請恕我在本文行將結尾處才第一次提起它。儘管大堂經理的崗位對我而言駕輕就熟;儘管張迅行長是我以前常德路的老領導，謙和親切，默契十足;儘管網點同事、行業同仁、搭子、經警、新客戶的相處都很歡樂，但我卻始終沒有從彷彿跌落沉淪的情緒中走出，內心焦慮失措。所以五個月來，只盡到了一些些大堂經理微薄的職責，只能說是做得很平常、很平常。把大堂經理另一個營銷主角則完全忽略了。大堂日常的管理、服務、營銷都是靠我那麼多年的資歷和經驗在完成。說重些，這五個月，在餘姚路支行做大堂經理，只是簡單重複，重複簡單，幾乎沒怎樣去用心思考。所以又何值一述呢?明年吧。明年我會用好心力，不要浪費四年多理財經理所帶給我的積累、見識以及各項潛力。在同樣能夠驚豔四座的大堂經理崗位上，交出一份矚目的答卷。
這一年，各方原因，言談仍頻，文字甚微。令人莞爾的是，這關於狀況說明的檢查倒寫了二篇之眾。只能從側說明，這一年，討伐、警覺、反思以及重新的自我審視，乃我的關鍵字。如果明天不是世界末日，我期望這一年過去了，在我身上會有一個有好處的轉捩點。
客戶經理年度總結 篇4
20xx年各項工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴格要求自己，嚴格按照行裡制定的各項規章制度來進行實際操作。在我的努力下，20xx年我個人沒有發生一次責任事故。完成了各項工作任務，業餘攬儲179萬元，營銷基金150萬元，營銷國債110萬元，營銷保險5萬元，營銷外匯理財產品——匯財通22萬元。營銷理財金帳戶25個。在這裡我總結一下我在這一年中的工作情況。
一、加強學習，提高自身素質。
一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行裡組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。特別是後來到了個人理財中心做客戶經理後，多問、多學、多練，通過學習“優質客戶識別引導流程”能成功的識別優質客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閒聊中瞭解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業務，並誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優質客戶的服務，他很高興的接受了我的建議，並留下了聯絡電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。
作為一名客戶經理，我認為不但要善於學習，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業銀行等4家商業銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來後深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優質服務、中興實業銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優質客戶設定的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來後製訂了系統的學習業務知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子儘快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。
二、勤奮務實，為我行事業發展盡責盡職。
一年來，我先後從事儲蓄員，客戶經理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為我行事業發展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優質客戶資料，補登優質客戶資訊記錄表90多份。做為客戶經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協同所主任搞好所內工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前全面打掃所內衛生。營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所裡經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細緻的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同志，同志們有了什麼樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業務技能，我心裡有一條給自己規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業務素質提高。
三、開拓市場，尋找新的增長點。
只有不斷開發優質客戶，擴充套件業務，增加存款，才能提高效益。從朋友那裡得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯絡，介紹我行的各項金融業務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以後慢慢把資金轉到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我通過電話發短訊息聯絡客戶，介紹我行的新產品，並上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業務，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。
客戶經理年度總結 篇5
20xx年即將劃上句號，在這一年還沒有成為過去的時候，我們十分期望時光放慢腳步，讓我們有充足的時光好好地梳理一下那些過往。從初出茅廬的青澀應屆畢業生，到在銀行工作的企業金融業務助理，這一個主角的轉變使我渡過了成長的陣痛期，迎來了一個接一個的挑戰，也對明天總是充滿了期盼。半年來，我在工作中緊跟步伐，緊緊地團結在以領導為核心的中央周圍，基本完成各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神，為本行的發展壯大貢獻微薄之力。
透過向領導同事學習、向書本學習，我大致的瞭解了銀行信貸業務知識。從人們需要借貨開始，銀行業的始祖們就營造出兩個神，一個是父神叫信貸，一個是母神叫籌資。借貨生成風險，籌資耗費成本，誠信為則，利息成橋，這種經營金錢的交易，演進昇華，化為無數銀行經營者的信仰。剛來到企金部門實習的時候，對公司業務和授信產品一知半解，透過半年的學習，我基本掌握了本行大部分授信產品的要素，能夠透過跟客戶交流，根據客戶財務狀況、擔保狀況和業務特點，為客戶提出一些基本的推薦和意見。本行的貸款產品名目繁多，我從基本的內部基本授信開始學起，寫調查報告，辦理授信項下業務，進行貸後檢查，學會這些基本業務之後，我開始學習小企業易速貸，控貨融資，中小企業私募債，非標債權投資等細化的業務。由於難以擺脫作為國家巨集觀調控的金觸工具，金融信貸政策具有波動性，銀行時緊時鬆的信貸政策表現得個性充分。此外，在熟悉業務產品的同時，我用心學習本行信貸風險控制措施。債務人信用道德的缺失和法制環境不健全增添了信貸者的心理壓力。有道是貸前生信心出手成憂心此刻論收益彼時成損失今日是憧憬明天現原形。幾乎使每一筆貸款都會經歷一次心境的考驗這些都說明成功來之不易。如果缺乏信貸經歷就體
會不到貸款出現風險後如負重荷的資任，觸發不起收貸過程中忐忑不安的心跳也享受不到收回貸款之後的輕。只有真正經歷過這一切，才得到信貸的發言權。只有在風險中行進的人才能真實感受市場之險惡真正領略金錢增值戰之不易。這是寂靜的戰爭，溫和掩飾著角力平靜暗藏著風雲，平坦之下有陷阱信貸充滿著智力、志力、心力的博弈。
其次，在工作過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷潛力。作為一名準客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自我的業務產品，明白自我能夠給客戶帶來什麼，另一方面，要明白客戶要什麼。客戶經理作為全權代表銀行與客戶聯絡的“大使”，應用心主動並經常地與客戶持續聯絡，發現客戶的需求，引導客戶的需求，並及時給予滿足，為客戶帶給“一站式”服務。對現有的客戶，客戶經理要與之持續經常的聯絡，而對潛在的客戶，則要用心地去開發。開發的目的主要是營銷產品，力爭實現“雙贏”。根據銀行的經營原則、經營計劃和對客戶經理的工作要求，透過對市場的深入研究，提出自我的營銷方向、工作目標和作業計劃。首先要本著“銀企雙贏”的原則，計算好本行的投入產出賬，也替客戶算好賬，為客戶設計最適宜的金融產品組合;其次是細分客戶，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價。時刻持續與客戶的聯絡和調動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略持續與客戶的關係，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。第三，在與客戶的交往中，客戶經理要用心推銷銀行產品。善於發現客戶的業務需求，有針對性地向客戶主動推薦和推薦適用的產品。如有需求及時向有關部門報告，用心探索為其開
發專用產品的可能性。第四，加強風險管理，有效監測和控制客戶風險。密切注意客戶生產、經營、管理各個環節的變化狀況和大額資金流動狀況，無論出現什麼問題都要與資產安全聯絡起來思考，及時採取措施。按照規定建立健全客戶檔案和監測臺賬，及時蒐集整理、分析資料，實時監測客戶信用狀況;並認真做好貸後檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金;必要時用心參與企業管理，協助企業搞好生產經營管理和財務管理，盡最大限度減少資金損失。
最後，在過去半年裡，雖然有很多進步，但是也有很多的不足及犯下一些錯誤。尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。作為一名準客戶經理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經濟資訊，並不斷分析、研究、及時發現問題，反饋資訊，促進銀行業務的健康發展。要注重研究與開發市場，透過網路、媒體等手段，瞭解國家產業、行業、產品政策、地方政府的經濟發展動態，分析客戶的營銷環境，在把握客觀環境的前提下，調查客戶，瞭解客戶的資金運作規律，及時確定營銷計劃，鞏固銀行的資金實力。另外在工作中不夠細心，會犯一些低階錯誤。拖延症導致一些工作不能保質保量完成，也是癥結所在。
20xx年即將到來，應對新形勢下的新方向，我們務必做好充分的準備。過去過多投資帶來了地方的高負債問題，未來單純靠投資拉動無法再持續經濟增長，需要依靠消費拉動，這短期內難以實現，需要加大改革力度。因此轉型和改革就應能夠為我們獲得新的發展機會，大中型企業不再是我們牢不可破的搖錢樹。今年12月13日閉幕的中央經濟工作會議明確了，堅持穩中求進工作總基調，巨集觀政策要穩、微觀政策要活、社會政策要託底的思路，紮實做好各方面工作，經濟社會發展穩中求進、穩中求好，實現了良好開局。並提出明年經濟六大任務：一、切實保障國家糧食安全。二、大力調整產業結構。三、著力防控債務風險。四、用心促進區域協調發展。五、著力做好保障和改善民生工作。六、不斷提高對外開放水平。國家提出的新任務能夠大致勾勒出明年的財政政策及貨幣政策基調，也為我們企金部門轉變工作作風，增強自身抗風險潛力提出警示。近期，隨著網際網路行業的日新月異及其對金融業的滲透，“網際網路金融”已成為了一個新的討論熱點。就應承認，網際網路金融的確具有許多不一樣於傳統金融的特徵，同時也顯示出了很強的創新性和競爭性，但因為它並不改變資金在不一樣市場主體之間轉移的這個核心，也沒有改變金融本身，其實可歸類到
直接融資。網際網路金融，是使用網際網路的技術來實現資金融通的行為總和，是在網際網路技術高速發展、資訊傳播扁平化的大背景下，為了滿足人們日益豐富的金融需求而創造出的一系列金融新概念、新產品、新模式、新流程等。從此好處而言，網際網路金融可看作“金融脫媒”的一種新形式。網際網路金融可看作“脫媒”的第三波浪潮，在未來金融創新發展中扮演著鯰魚的主角，將改變商業銀行的價值創造和價值實現方式，重構已有融資格局。更為重要的是，它將帶來全新的金融理念。以網路借貸為例，它的改變在於規則再造，即藉助資訊整合、挖掘的方法和標準化、批量化的量化技術手段提高借貸效率、提高風控潛力、降低貸款成本。
工作總結不是停留在紙面上的形式主義，而是應對過去進行的一次深刻的自我批判。那些經驗教訓，我就應再三咀嚼，汲取其中看來杯水車薪的養分，為自身的提高做出應有的努力。應對新形勢新變化，我們就應隨機應變順勢而為，力爭明年能更上一層樓!
客戶經理年度總結 篇6
時間過得真快，轉眼間年即將逝去，新的一年正在走來。回顧這三年來的工作歷程，才發現自己一路走來並非坦坦蕩蕩，而是充滿著坎坷和挑戰。然而，這三年的客戶經理工作，對於筆者而言，不但是一種磨礪，更學到了很多與人交往的道理，也在失敗中不斷成長。下面就個人方面以及對今年的工作做一下回顧和總結。
一、年度個人感悟
工作的目的並不僅僅是賺取生活的砝碼，更重要的是通過工作贏得社會的尊重和認可，從而獲得工作帶來的成就感和滿足感。然而在這個競爭激烈的環境下，能找到一個讓自己發揮能力的舞臺是不易的。自從進入菸草公司以來，非常感謝同事們在工作上以及生活上的幫助，更離不開廣大零售戶對工作的支援。然而在服務零售戶方面，與其他同志相比，還有很大的一段差距;在工作任務的執行方面沒有明確的側重點;對低消費以及人均分佈較稀地區的消費群體沒有靈活的應對措施等種種因素的影響，通過深刻反思這段成長空間，我越發要擺正位置和心態，明年創造出更優異的成績。
二、年工作回顧和總結
1、隨著網上訂貨工作的深入開展，網訂客戶數也逐步上升，網訂客戶數為141戶，佔總客戶數的61.1%，佔的比例並不高，仍有很大的發展空間。在網訂客戶的選取方面，主要先從鄉鎮街道及主幹道入手，讓新增入網戶感受到網上訂貨的便捷性，以逐步吸引周邊的零售戶加入網上訂貨。這樣不願意買電腦的零售戶也漸漸地開始委託其他的零售戶代訂，有的直接將訂煙的事情交給了家中的子女。
2、自“135”工作法實施後，工作模式逐漸發生了改變，工作方向也逐步明確。隨著“月計劃”、“周安排”、“周總結”、“日拜訪”、“月總結”的實施，工作模式漸漸固化，工作方向也隨之明確。這五項內容大致是這樣的：在月末安排好下月的工作計劃，有利於工作計劃的開展;每週及時的安排、總結，有利於工作的回顧;在每次走訪之前事先安排好要拜訪的物件，這就節約了拜訪時間，有針對性的關注異常客戶;而月總結則可以將發現的問題及時的歸納彙總。
然而“135”並不是一套萬能公式，它需要每個人靈活運用。通過工作讓客戶最大程度的滿意，進而增進與客戶之間的關係。良好的客情關係的最大的好處就是得到廣大客戶的衷心支援，最終獲得良好的市場效益。比如，在拜訪的過程中指導客戶捲菸經營，加強與零售戶的溝通，有針對性的對新品牌進行培育。否則，“135”可能會變成一套的現代版的《四書》、《五經》了。
3、工作中的“狄德羅效應”。比如當客戶經理在走訪市場的過程中遇到客戶通常的提問：“為什麼有些煙別人訂到，自己卻訂不到?”、“為什麼有些煙自己總是比別人訂的少?”，請不要過於籠統回答道：“國家對捲菸實行計劃生產”之類的話了。因為客戶關心的不是總體的市場環境，而是經過與別人比較後自己的切身利益，這是就有必要向客戶說明不同的客戶類別之間的區別了(比如在捲菸銷量、捲菸陳列、櫃檯展示等方面)，從而讓客戶爭相做類別高的客戶群了，這就是狄德羅效應了。
4、專銷聯動工作
目前專銷結合還存在的一些問題：
(1)資訊反饋不及時，專銷雙方難以達成全面的共識，專銷結合效果不理想。三員缺少直接交流，資訊時效性不能保證。在新的訂貨模式下，專賣難免在檢查中與零售戶發生摩擦，不利於維護菸草形象。
(2)專銷日常工作缺少監督或監督不力。有時顧於情面，難免在日常工作中出現相互推委現象，很不利於專銷結合工作的正常開展，也不利於專銷聯動工作的健康發展。
有效做好專銷結合應從幾方面著手：
(1)市場走訪方面。專賣、營銷兩支隊伍不僅要在日常工作中各司其職，而且要在日常走訪中相互監督，比如每月組織一次客戶經理隨同市管員進行走訪。市管員在市場檢查中、在對違法戶的打擊中發現問題，要及時告知客戶經理，以便在客戶經理在貨源上加以控制。
(2)資訊反饋處理方面。資訊既是做好營銷服務的基礎也是做好專賣管理的基礎，以資訊共享為基礎，建立一種專銷共同參與的動態市場分析機制，是專銷結合的核心內涵。通過綜合資訊平臺及時傳遞，做到發現問題傳遞及時，部門即時落實，責任人限時解決。同時專賣、營銷應該共同遵守規章制度，共同遵守行紀行規，保持一種良好的工作態勢。
5、年片區捲菸銷售分析
(1)主要指標情況：本區域總銷量與去年基本持平，省產煙需求有所增加，條均價也有所提升。年共計銷售捲菸977.87箱，比去年同期相比減少了30.26箱，減幅為3.00%。其中省產煙本年度銷售850.13箱，與去年同期相比上升10.18%。本年度條均價為85.66元，去年同期為73.93元，增幅為15.865%。
(2)各類煙銷售情況對比：一類煙75.47箱，比去年同期增長49.18%;二類煙236.39箱，比去年同期增長21.35%;三類煙211.98箱，比去年同期相比下降1.95%;四類煙392.78，比去年同期下降7.49%;五類煙61.22箱，比去年同期下降49.782%。可見低檔煙的銷售數量在各類煙中佔的比例是最小的，同時低檔煙的降幅也是最大的。
現將低檔煙的下降做如下分析：
(1)健康意識的提高。由於吸菸與健康問題越來越受到人們的關注，低焦油、低危害捲菸也逐步被人們所接受。然而五類煙一般不包括低焦油捲菸，出於對健康的考慮，會導致越來越多的消費者退出低檔煙市場。
(2)零售戶無利可圖。現在捲菸的批發價市場透明度過高，一般情況下無利可圖，大多為了吸引客戶前來購買零、副食品，所以這部分客戶的售煙積極性並不高，但這部分客戶卻能影響周邊地區的捲菸銷售結構。
(3)消費結構在提升。隨著人民生浩水平提高，消費者在捲菸消費方面也提高了檔次，如現在一般出於三線以下城市的郊區辦喜事一般檔次都是13元以上的捲菸，而去年用的較多的仍是10元以上價位的。
三、本年度工作中存在的問題
1、農村市場小戶為大戶代訂貨現象嚴重，影響對客戶真實銷量的核定，建議專賣部門加大檢查力度，對代訂貨的小戶給予取締。
2、“三員”之間扭曲了相互監督的實際意義，情面工作時有發生，導致很多隱藏問題的不能被發現，影響公司整體形象。
3、由捲菸供貨引起的客戶滿意度下降，投訴率降低，但服務客戶的能力有待加強。
4、低檔煙銷售形勢仍然嚴峻，未能實現時間過半任務過半。
5、績效考核有待進一步提高。
6、未能通過初級、中級職業技能的報名。
四、來年工作計劃
1、密切注意在新的客戶評價執行後的捲菸市場動態，重點走訪農村中小型客戶，瞭解中小型客戶的真實需求，提高核量準確率。
2、紮實開展品牌培育。以市公司品牌為主線，重點在轄區內構建面向零售客戶和消費者的營銷體系，提升品牌結構，拓展品牌寬度。
3、按要求逐步開展“135”工作法的一條主線，三個要點，和五個步驟進行工作，有針對性地開展服務營銷工作，能力提高片區的捲菸銷量。
4、做好零售戶基礎資訊維護工作。主要做好訂單指導，讓零售戶儘快消化庫存和維護捲菸標價。
5、關注零售戶的銷量波動情況。對捲菸銷量波動較大的零售戶，及時溝通，並及時與片區專賣管理員聯絡，防止其違規行為。
6、加強學習，重點學習捲菸職業技能相關教材，爭取明年通過捲菸營銷師中級考試。自覺養成勤於學習、勤于思考的良好習慣，在學習中加強自身修養，增強個人素質。
最後，由衷的感謝這一年來領導和同事們一如既往的關心和幫助，在來年的工作中筆者會加倍努力的工作，為今後菸草的可持續發展貢獻一份力量。
客戶經理年度總結 篇7
如果在一年前有人問我：你喜不喜歡做客戶經理？我的答案應該是否定的！面對形形色色的人所心生的膽怯，幫零售戶陳列維護時被懷疑的尷尬，都讓我避之不及。但是今天你若再次問我，我的答案絕對是肯定的！因為通過一年的時間，從粗心服務，向用心服務，到精心服務，我已經適應了客戶經理的工作，溶入了這個角色之中。
在沒有加入****之前，我幹過幾種周圍人無法想象的工作，從1月550元起早摸黑在餐館端盤子的傳菜員，到三一重工在油汙刺鼻的下水道連線線路的技術員，所經歷的職業都充滿不同壓力和需要更多毅力。而在這些工作付出的背後，收穫了精湛廚藝和電路焊接等技巧。再次回到客戶經理崗位的話題，每個人都向往著平平坦坦、輕輕鬆鬆的工作，這也是我所追求的，做客戶經理並不是我自願，因為工作需要，它才選擇了我，所以我就得踏踏實實的做。但自己也些私心，不想這樣碌碌無為的過一生，也不想依靠父親走康莊大道，那就必須想辦法提升自己的素質，如何提升，還是應該從服務做起：
我所服務的**和***片區，現有捲菸零售戶共計x戶，相比其他客戶經理來說，只有1/2甚至1/3，所以我要求自己對片區零售客戶服務強度到達其他人的x倍。從一個角度來說，我是辛苦的，從另一個角度看，我也是幸運的，客戶經理這個職業給我施展才華的平臺，而我回報了我的努力及熱情。20xx年片區完成銷量共計x件，實現銷售收入x萬元，較去年同期上升分別為x%和x%。其中省產捲菸x件，省外捲菸1620件，省外捲菸佔片區銷量的x%。另外，20xx年**地區重點培育的尚品藍、1906、印象雲煙，紫雲煙、8mg精白沙、軟經典雙喜，新版利群、軟玉溪、經典x紅塔山x種規格佔銷量x%，這些資料的背後，也隱藏著我心態的轉變。
依稀記得，剛剛接觸指導客戶訂煙，因為一條黃金葉（軟大金圓）的誤訂，被客戶罵的狗血淋頭。當時想再也不指導她了，省得被罵，但這時也會有另一種聲音出現：如果此時不在哪跌倒在哪站起，那就以殘疾的心態活下去。***片區是我服務的特例，訂貨方式仍以電話通訊為主，由於**北路的拓寬，對電話接聽有所影響，且客戶群也偏向老齡化，聽覺和記憶力衰退，通過電話指導的效率不高，常常客戶接到電話手頭沒有記錄工具，只能忽悠兩聲以示答謝，或是周圍修路環境嘈雜對其影響較高。於是我開始有針對性的開展工作：一是，每週貨源資訊列印成紙條在報煙前分發到戶，二是根據收集的捲菸市場行情資訊，指導客戶利潤彙總訂煙，三是根據公司促銷政策，號召客戶積極參與。經過一年的時間，終於贏到零售戶的認可和信賴。
客戶經理的工作，需要不停的摸索和創新，這是一個很重要的環節。我通過領導的耐心指導，同事間的細心交流，客戶們的經驗移植，嘗試著完成各種各樣的工作：如爭先創優資料圖示和品牌檔案的設計，尚品藍品吸會和婚宴現場抽獎的主持，尚品藍百日競賽活動內容的策劃等，這些都是全新的挑戰，同時也吸納了更多的工作經驗。
20xx年，對於我來說是忙碌的一年，雖說是取得一定的成績，但與領導的要求相比，仍存在一定的差距。這也是我20xx年要實現的目標：一是，加強寫作能力，使分析報告和資訊彙報能夠得心應手；二是，合理安排工作時間，增加為客戶服務的時間，控制公司作業時間，壓縮在途時間，提高為客戶服務的工作效率，實現範圍時間內的利益貢獻最大。三是，騰出時間學習營銷理論，使實際經營指導工作更科學。
