公司風控年終總結

時間過得真快，轉眼一年就要過去了，有過困惑，更有希望和喜悅，不能光會埋頭苦幹哦，寫一份年終總結，為來年工作做準備吧！相信大家又在為寫年終總結犯愁了吧，以下是小編整理的公司風控年終總結，希望對大家有所幫助。

公司風控年終總結1

20xx年，風險控制部在公司領導的關懷和各部門同事的大力支援下，按照公司總體工作思路和部署，努力工作，克服人員調整頻繁給工作帶來的不便，完成了申保專案保前實質性考察、法律檔案稽核及簽署、組織專案論證會、拓展新業務品種、不良專案的處等一系列工作。現將一年來的主要工作總結如下：

一、切實做好申保專案保前實質性調查，監督業務人員盡職盡責。

根據公司業務流程要求，風險控制部對專案調查小組調查的合規性進行檢查和監督。一年來與擔保業務部進行專案實質性考察100餘戶，確保各項調查工作符合公司規定。調查中配合業務人員對每家企業的生產經營、財務狀況、合同訂單、投資新建等方面進行調查，並對業務人員是否履行盡職調查義務實施監督。做到發現問題及時提醒及時處理。

二、嚴格把控風險，完成法律檔案的稽核與簽署工作。

法律檔案的稽核與簽署工作是風險控制部的一項重要工作，一方面是公司正式與銀行簽訂《保證合同》之前，對公司於貸款企業、反擔保企業、反擔保自然人、銀行等四方簽署法律檔案內容完整性、合規性稽核工作。在工作中，我們協同擔保部業務人員發現了幾起申保企業偽造簽字樣本的案例，並進行了糾正和整改。另一方面是根據我們與銀行簽訂《合作協議》、《保證合同》。今年完成工行、建行合作協議的續簽工作，興業銀行為我公司綜合授信2億元人民幣，招商銀行、農行、交行正在稽核溝通過程中。

三、積極組織專案論證會。

根據《擔保業務管理辦法》和《專案論證會議工作細則》的規定風險控制部我們積極組織專案論證委員會。包括專案資料的完整性稽核、專案評審報告的合規稽核、會議申請、會議組織、釋出會議紀要等。一年來，風險控制部總共組織召開了專案論證會議58次，稽核新增續保專案122個。其中會議通過新增專案28戶，續保專案50戶。

四、加強風險防範，制定系列措施和制度。

今年下半年以來，面對國家貨幣政策緊縮，信貸資金緊張，企業的融資環境不斷惡化，擔保公司面臨的擔保代償風險持續發酵。開展融資性擔保業務蘊含的風險不斷加大，如何加強風險防範，謹慎開展擔保業務是我們公司面臨的重要問題。部門先後釋出了《風控部人員考察專案十條注意事項》、《關於加強風險防範、謹慎開展融資性擔保業務的通知》等。要求樹立全員風險防範意識，每個人、每個崗位都是風險控制點，牢記蟻穴潰壩的教訓。著重落實反擔保措施，加大追償線索的蒐集，反擔保措施要避虛務實。

五、統計在保專案，做好專案到期前提醒。

風險控制部認真做好專案統計工作，並根據在保專案統計表及時的做好臨近到期專案提醒工作。每月月底前做好下一個月到期的專案統計，形成《到期專案統計表》並送達擔保業務部部門經理手中。為業務部及時做好續保工作做好相關服務。

六、不良專案的代償、追償、訴訟工作。

認真做好山東xx專案的追償工作，做好與法院、律師事務所的溝通工作，及時通報有關情況。山東xxx專案風險發生後，風控部堅持資訊公開，及時通報，群策群力的原則，及時通報事態進展，不斷更新周邊資訊變化，使得領導決策更加有力。

七、新業務品種的拓展及新系統的開發。

今年下半年以來，根據公司領導的部署，我們部門與其他部門合作開發業務新品種和新系統的工作。新業務方面主要有以下兩點：

1、加入省再擔保集團。截止到現在對再擔保現有業務品種的瞭解、前期準備材料、到我公司考察座談已全部結束，等待對方上會通過加入該體系。

2、訴訟保全業務。目前已經完成和省高院的接觸，有關負責人對我公司訴訟保全擔保業務的開展表示認可，並提出由我公司作為發起人制定擔保公司業務規則，年內配合完成國內訴訟保全業務的進展調研。

3、區域集合票據業務的開展。風控部及時瞭解到該項業務的試點政策，及時通報公司並走在了同行的前列。

信用擔保綜合業務系統的開發。我部與其他部門配合完成裝置及軟體的購買、裝置的安裝、系統的除錯、操作培訓等。

總結過去的一年，風險控制部做了一些工作，但與公司領導要求以及公司業務的發展需要相比，我們清醒的認識到還有較大差距，主要表現在以下幾個方面：

（一）風控業務工作流於形式，甚至成為業務部的附屬部門。由於兩個部門人員緊張，業務量大，有時工作出現兩個部門交叉進行，許多專案為了趕進度導致風控部許多稽核工作無法按時有序進行。我們認為嚴格完備的業務流程和手續是我們最後的風險屏障，我們每一個業務人員都應該遵守，不應流於形式、顛倒順序。回顧以往的工作，我們部門的工作人員出現與業務部門人員溝通少，發現問題礙於怕影響工作效率而沒有及時提出。嚴格完備的業務流程和手續在短時間內可能會影響工作進度和效率，但是這種工作習慣的養成正是我們工作可以大膽有序開展的前提和保證。

（二）未及時督促業務部門開展保後檢查。

今年以來，受擔保業務壓力和人員變動影響，在保專案的常規保後管理基本停止，風險控制部也沒有及時督促業務部門做好保後檢查工作。導致沒有及時發現風險的存在，發生了不良專案的代償。

（三）風控人員自身理論水平和專業知識有待進一步提高。隨著公司業務的開展，對高素質專業人才的需求越來越大，風險控制部今年人員調整頻繁，從制約了風控業務的`全面開展。至今缺少備律師資格或有實際法律工作經驗的法學畢業生，來處理法律檔案的稽核等法律事務。現有人員相關知識面較窄，應該加強理論知識、國家政策、業務技能等方面的學習和提高。

（四）制度雖有，執行欠佳。

今年，風險控制部根據實際情況相繼制定了相關的制度和表格。但是執行力度不夠，迫使一些制度成了擺設。好的制度重在執行，如果執行力度不夠，再好的制度也等於零。

我們反思執行力不夠的原因有兩方面：

1、制度本身的缺陷：制度與企業現實脫節，缺乏執行基礎；

2、執行制度的人的問題，人對制度的重視程度不夠，缺乏執行的動力。

二○xx年工作初步打算

20xx年，風險控制部做好日常做的基礎上打算重點抓好以下幾項工作：

一是進一步提高風控人員業務理論水平和職業判斷能力。加強學習，提高自己，不應該忽視學習的重要性，每週一組織部門會議，集體學習風控準則，專案報告，經濟走勢等關係到業務水平，風險因素的內容，平日要多關注一些大事、時事。

二是積極發揮工作主動性，努力拓展新業務品種。在今年新業務拓展工作的基礎上，爭取在新業務品種上做出成績。

三是加強風險把控能力。做好保前、保中保後檢查，並根據專案保後調查結果進行風險分級調整，根據分級結果採取不同的保後管理方式。及時發現潛在風險的，及時與公司領導溝通匯報，短時間內正確的應對措施。

四是做好不良專案的追償、訴訟工作。五是理論聯絡實際，切實把公司制度和風控部門制度切實貫徹到實際工作中去。

總之，在新的一年裡，我們將按照公司的安排，盡最大努力來完成各項決策的具體實施，加強業務學習，認真開展工作，不斷提高加強風險防範的能力，為公司的加快發展貢獻一份力量。

公司風控年終總結2

伴隨著20xx年尾聲的悄悄臨近，從剛開始對業務技能的不自信，到現在可以獨自分析擔保業務，其中發生的種種真的是受益匪淺。回顧這一年的工作，在領導的關心及全體同事的幫助下，我認真學習業務知識和技能，積極主動地履行工作職責，及時總結工作中的不足，努力提高業務素質，較好地完成了個人的工作任務，在業務素質、優質服務方面都有了一定的提高。現將這幾個月的經歷與體會總結如下：

人無論從事什麼職業，都需要不斷學習，在業務諸方面得到鮮活的源頭之水，只有這樣，才能不斷進步，保持一渠清泉。

面對風控專員這個崗位，開始我還有些不自信。實地瞭解客戶的基本情況、經營資訊，調查掌握客戶的貸款用途、還款意願，分析客戶的還款能力等等，這些對於只參加過幾次培訓的我來說，有很大難度。在後續的交流中，同兩位部長請教心中的疑惑，在得到細心的答覆後，自己思考總結。在實踐中學習，讓我對風控工作有了新的認識，也增加了自己的信心。

同時，我深深感覺到自己在這方面的不足，只從實踐中學習是不夠的，還需要理論知識的補充，於是我積極利用工餘時間加強金融理論及業務知識的學習，不斷充實自己。業餘時間，翻看金融書籍，參考成功擔保案例。

通過實踐中的經驗積累、業餘的自學，我漸漸地掌握了擔保業務操作流程。業務工作能力、綜合分析能力、協調辦事能力、文字語言達能力等方面，都有了很大的提高。

一年的工作已漸漸落下帷幕，一些成績的取得，離不開領導的大力支援。本人深知，自己仍有許多不足之處，通過一年的磨礪與鍛鍊，自己學會了很多知識以及做人的道理。

在新的一年裡，我將努力克服自身的不足，認真學習，努力提高自身素質，積極開拓，履行工作職責，服從領導。當好參謀助手，與全體同事一起，團結一致，為公司經營效益的提高，為完成將來一年的各專案標任務作出自己應有的貢獻。

風控部崗位職責

一、內部管理制度

1、負責對擔保專案進行合法性、合規性和真實性的審查，主要稽核借款人提供資料的.完整性、貸款手續的合法合規性及專案調查崗意見的準確性和合理性等；

2、根據專案調查的材料、實地核查的資料，分析借款人及貸款專案的優勢和存在的風險，並提出風險控制措施，寫出《風險調查報告》；

3、負責反擔保措施的設定；

4、對擔保專案承保與不承保及貸款種類、金額、期限、擔保費率、還款方式等提出建議。

5、對貸款客戶每月利息進行催繳。

二、崗位職責

1、負責制定公司專案風險控制的指導原則，不斷檢查審批環節和審查內容，並提出完善建議；

2、負責對擔保專案進行綜合風險評估，填寫《風險控制評估報告》，明確風險防控措施；

3、根據公司擔保業務的流程，做好“事前介入，事中參與，事後複核”的工作。即在擔保業務初步受理階段，對反擔保措施提供法律建議；在擔保業務調查階段，參與相關合同的起草、談判、修改、簽訂、公證、登記等過程，對客戶提供的擔保資料進行真實性和合法性的稽核工作；在放款階段，做好相關程式和手續的複核；防止錯漏；在保後階段，對擔保客戶貸款的利息及時償還進行催促。

4、協助公司領導正確執行國家的法律、法規，對公司的重大經營決策活動提供法律意見；

5、根據公司的安排，參與公司的資本運營，特別是收購、租賃、招標、投標等重大經濟活動，草擬相關合同文件，參與相關的談判，提出相關的風險控制意見；

6、撰寫風險評估報告，召開專案評審會，對擔保專案進行審查。對同意或有條件同意承保的擔保專案，待評審委員簽字後連同相關材料上報總經理、董事長最後審批決定；

7、風險評估報告要求明確提出該筆擔保專案存在的風險點及相應的風險控制措施。

8、風險控制部在收到擔保專案最終審批批覆後，如屬於同意承保的，按專案評審會方案要求，出具《擔保意向書》給專案經理，並協助通知專案經理與申請客戶、反擔保第三人簽訂擔保專案的有關合同，並完成相關抵質押手續。