直貸專案委託代管協議書的範本

委託行（甲方）：

代管行（乙方）：__________分行

_________年______月______日，甲方與____________（借款單位）就____________專案簽訂了金額為 ____________的借款合同。為了更有效地執行該借款合同，加強對該專案的管理，規範甲乙雙方就甲方上述直貸貸款的委託代管行為，提高委託代管業務質量，根據《中國銀行總行直貸專案委託代管管理暫行辦法》，甲乙雙方經充分協商，就甲方委託乙方代管事宜達成以下協議，雙方共同遵守：

第一章 總則

第一條 甲方委託乙方代理下列業務：

一、執行甲方與借款單位所簽訂的上述貸款協議；

二、對甲方委託的貸款和貸款專案進行有效的監督和管理；

三、完成甲方委託的其他事項。

第二條 甲方的責任和權利

一、甲方與借款單位簽訂借款合同（在借款合同中明確乙方的代管許可權和代管義務），並按借款合同的規定按時向乙方供應貸款資金；

二、及時向乙方提供借款合同、年度貸款計劃及有關資料；

三、借款合同變更時，甲方應及時通知乙方；

四、有權對乙方履行本委託代管協議項下職責的情況進行監督和管理。

第三條 乙方的責任和權利

一、認真履行本協議，辦好各項代管業務。

二、根據委託代管業務的需要，確定相應機構和專門人員負責辦理委託代管工作。

三、根據甲方的借款合同、年度貸款計劃和資金到位情況，按時辦理貸款的發放工作。

四、嚴格監督貸款的使用，對出現的問題及時向甲方報告並根據甲方的通知積極調查，採取有效措施處理有關問題，並及時向甲方報告有關問題解決的結果。對借款單位逾期未還的貸款本息要積極進行催收。

五、積極配合甲方處理突發事件。

六、做好貸款本息的回收工作，並及時上劃資金。

七、負責委託代管業務的會計核算，按時編報委託代管業務有關的會計報表和統計報表。

八、對借款單位存入乙方的其他資金情況、在乙方結算的情況要及時向甲方報告。

九、制定代理甲方貸款業務的有關制度和規定，經甲方同意後釋出執行。

第二章 貸款的發放

第四條 甲方簽署借款合同後，應立即建立有關貸款基本賬戶和臺賬。本協議簽訂後，甲方應將借款合同副本、年度貸款計劃、分批下達的貸款指標等檔案和資料及時抄送乙方；根據借款合同和用款計劃，甲方應及時填制有關單據，將貸款資金一次性或分批匯撥至乙方。

第五條 乙方在本協議簽訂後，應立即建立有關貸款輔助賬戶和臺賬，設立相應的會計科目，單獨進行核算和反映。

乙方在收到甲方匯撥的.貸款資金的當日，應通知借款單位攜帶有關單據或檔案到乙方辦理貸款和轉存手續。乙方應根據貸款協議規定的用途，負責審查借款單位提交的有關單據或檔案；稽核無誤後方可向借款單位發放貸款並完成有關賬務處理工作。兩個工作日內借款單位仍沒有前來辦妥有關手續的，乙方應立即以特種轉賬方式辦妥有關手續，並自辦理轉賬之日起計算貸款利息。上述用款手續辦理完畢後，乙方應及時通知甲方。

第六條 乙方收到甲方匯撥的貸款資金後，遇以下情況分別處理：

一、有關貸款計劃、指標和協議等資料不全的，應先行辦理貸款和轉存手續；

二、貸款資金匯撥憑證內容不詳，無法確認借款單位的，應立即與甲方聯絡，報告。

第三章 貸款的管理

第七條 乙方須指定信貸人員專職負責貸款的日常管理工作。信貸人員如有調動，必須按照有關規定和要求認真辦好書面交接手續。

第八條 為便於甲方對貸款專案進行有效監督和管理，乙方應督促借款單位及時向甲方提供借款合同規定的檔案、材料和年度貸款使用計劃。