關於銀行業自查報告（精選5篇）

轉眼間一段時間的工作又告一段落了，回看這段時間的工作，有著一些問題，這時候十分有必須要寫一份自查報告了。如何把自查報告做到重點突出呢？下面是小編收集整理的關於銀行業自查報告（精選5篇），希望對大家有所幫助。

銀行業自查報告1

村鎮銀行專項安全自查報告為整體提升自助裝置安全防護能力，根據《上饒銀監分局辦公室關於轉發開展業務庫專項安全檢查暨自助裝置專項安全檢查後續整改工作的通知》（饒銀監辦發〔20xx〕20號）檔案相關，結合村鎮銀行實際情況，根據村鎮銀行自助裝置安全防範制度，開展了自助裝置專項安全自查工作，現將有關情況彙報如下：

一、基本情況

截止目前，村鎮銀行安裝自助裝置共計3臺，其中，穿牆式在行ATM自助取款機3臺，安裝位置分別在總行營業部、青雲支行、齊埠支行。無離行ATM。

二、自查工作情況

（一）《ATM日常巡查登記簿》填寫規範，做到一日三查，《村鎮銀行自助裝置現金差錯登記簿》正確填寫，《村鎮銀行自助裝置日常執行、維護登記簿》填寫出現個別櫃員漏蓋私章，已及時現場整改。

（二）村鎮銀行自助裝置均安裝了24小時視訊監控裝置，對交易時的客戶正面圖像、進／出鈔期間的影象、現金裝填過程錄影，回放影象清晰，無客戶密碼及保險櫃密碼操作影象，影象資訊包括日期時間。

（三）裝置管理人員變更按規定更換密碼並記錄，定期更換密碼，備份密碼按要求保管。

（四）鑰匙使用完畢後，按要求入庫保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進行記錄。

（五）現金申領經會計主管確認後按現金領取流程操作、裝置列印的加鈔憑證及執行前測試憑證均由專人保管。

（六）加鈔過程按要求做到全程監控，雙人加鈔，錄影記錄清晰，外接監控資料至少儲存1個月，內建監控資料儲存時間至少3個月。

（七）外來人員進出按要求進行了登記簿、執行日誌備註欄註明維修情況；維修裝置時，有我行員工全程陪同。

（八）按會計要求妥善保管流水日誌紙。

（九）機具清潔、周邊無可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規範整潔。

（十）加鈔時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現金清分做到在封閉環境中進行；按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內現金進行分別清點，加鈔完畢後做取款測試。

三、自查中存在的問題及整改情況

（一）在檢查各項登記簿中出現個別櫃員漏蓋私章，已及時現場整改。

（二）在檢查中發現總行營業部在行穿牆式取款機內出現輕微滲水，已立即查明原因進行了整改。

（三）在檢查中發現總行營業部在行穿牆式取款機因執行時間較長存在防爆燈損壞，已通知辦公室購買安裝。

以上是村鎮銀行自助裝置專項安全自查工作情況。今後，村鎮銀行還將加大力度開展自助裝置專項安全自查工作，建立起切實有效的自助裝置管理機制，確保自助裝置安全、穩定地執行。

銀行業自查報告2

根據中國銀監會辦公廳印發的《中國銀監會辦公廳關於開展銀行業金融機構自助裝置專項檢查的通知》我社群支行非常重視此項工作，於當日日終後組織職工學習了該通知精神，並在會後對照自身工作情況進行了討論及自查，現將自查整改情況報告如下：

一、自查物件和範圍

我社群支行自助裝置為在行穿牆式裝置。

二、自查內容

（一）基礎管理情況：

1、我社群支行堅持每天早晚2次檢查自助裝置執行情況，保證自助裝置全天24小時正常執行。

2、已做到機具每天清潔衛生、定期保養維護自助裝置，按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規範整潔。

3、加鈔時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現金清分做到在封閉環境中進行；按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內現金進行分別清點加鈔完畢後做取款測試。

4、加鈔過程按要求做到全程監控，雙人加鈔，錄影記錄清晰，已做到每月3次檢視監控錄影。

5、自助裝置管理人員按規定更換密碼並記錄，按月更換密碼，備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢後，按要求入庫（櫃）保管；備用鑰匙按要求封存保管；交接按要求進行記錄。

6、更換自助裝置管理員、加鈔員嚴格按照總部要求進行備案，按要求進行記錄。

7、我社群支行嚴格執行總部統一制定的自助裝置業務管理制度和操作規程，保證自助裝置正常執行。

8、嚴格執行總部統一制定的自助裝置安全防範制度和操作規程。

9、客戶操作區有隔斷擋板及一米線，使廣大儲戶能夠安全用卡、放心用卡。

10、管理員、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔、操作機具、修改密碼、調閱監控等操作技能。

11、每天4次巡視，以確保周邊無可疑裝置和貼上物及虛假廣告。

（二）安全防範設施建設情況：

1、已安裝視訊監控裝置，可以清晰的看到客戶正面圖像及進、出鈔口現金裝填過程的實時錄影；回放錄影客戶面部特徵及進、出鈔口現金裝填過程影象清晰。

2、已安裝防窺罩，所有攝像機都不能看到客戶密碼操作。

3、影象資料記錄採用數字錄影裝置。

4、視訊影象疊加時間和日期資訊，資料儲存時間大於30天。

5、已有總部統一安裝的安全提示和24小時服務電話。

6、視訊監控系統時間與自助裝置時間保持同步。

7、有獨立的使用者操作區域，已設定一米線、防窺罩、防窺擋板。

8、自助裝置採用實體磚。

今後，我社群支行將進一步組織員工學習《銀行自助裝置、自助銀行安全防範規定》。嚴格執行總部統一制定的自助裝置安全防範制度和操作規程。提高員工思想認識，增強防範風險防控能力，嚴格按照總部要求及相關制度規範操作，確保我社群支行自助裝置業務安全執行，穩健發展。

銀行業自查報告3

根據分行下發《關於開展工會財務會計管理檢查工作的通知》檔案要求，我行高度重視此項工作，堅持貫徹落實區分行轉發總行《關於印發<銀行公會財務管理辦法（20xx年修訂）>和<銀行公會會計核算辦法（20xx年修訂）的通知>》有關要求，結合我行實際情況，現將自查結果彙報如下：

一、基本情況

（一）20xx年工會經費共計收入32610.28元。其中撥繳經費收入30220.48元；會費收入2389.80元。

（二）各項經費支出44170元。其中職工活動經費支出32174元；維權支出5000元；上繳經費支出6996元。

（三）收支軋差本年度經費結餘11559.72元，上年度累計結餘15459.56元，截止12月31日累計結餘3899.84元。

二、自查情況

（一）預算管理

我行預算管理嚴格根據有關政策法規和上級工會要求，按照“量入為出、收支平衡”的原則和本年度工會工作計劃的要求編制，期末滾存經費節餘不得出現赤字。經核對，總、分類賬、報表資料一致。其中：銀行存款3899.84元與賬戶記載一致。

在充分考慮本年度各項變動因素，依法、真實、完整、合理的前提下，按照“真實合法、精細高效”的原則和收入來源進行預算收入的編制。

在預算支出的編制完全按照“統籌兼顧、保證重點”的原則，堅持做到勤儉節約，體現工會的工作特點，把資金使用的重點安排在維護職工權益、為職工服務和工會活動方面，儘量優化經費支出結構。

（二）收入管理

經過自查，我行工會按照會員上年月平均基本工資收入0.5%收繳會費，各種獎金、津貼、稿費收入等均不計入繳納會費基數。會員繳納的會費按照規定用途自行開支，保留會籍的退休人員不繳納會費。

在收到本行撥交的工會經費時，按照要求開具《工會經費收入專用收據》，並按照重要空白憑證的有關管理辦法進行保管和使用。

（三）支出管理

經過自查，我行經費列支較規範，單獨開設銀行專用存款賬戶，專戶管理、專款專用，賬務核算符合要求，支出全部用於工會活動的開支，並且堅持工會負責人“一支筆”審批制度，大額費用開支須集體討論決定，定期公佈支出專案，接受會員監督和經費審查委員會審查。

（四）資產管理

根據檔案精神，我行加強對銀行存款的管理，定期與開戶行核對賬目，確保銀行存款的安全；按照國家有關現金管理的規定存取和使用現金。建立《工會固定資產卡片》和《工會固定資產明細賬》，指定了專人負責辦理固定資產和其他物品的登記、領用、保管、清點等工作，確保工會資產的安全完整。

三、工作措施

（一）加強工會經費收支管理，合理編制經費預算，收好管好用好工會經費和工會資產，努力提高工會經費的使用效益。

（二）如實反映工會財務狀況，對工會經費進行有效控制和監督，保證和促進工會各項事業的發展。

銀行業自查報告4

按照省社《銀監局關於<進一步開展銀行不規範服務收費清理的通知>》檔案要求，合規收費標準，糾正不合理條件和收費管理不規範等問題，積極的進行合規收費自查工作，現將自查情況彙報如下：

一、認真自查。

接到省社通知後我行迅速成立了專項清理工作領導小組，由行長擔任組長，相關各部室為成員的服務收費自查工作領導小組，明確各成員分工職責，統籌安排，依據檔案的服務收費相關自律制度，有序開展服務價格目錄調整優化、不規範服務收費行為清理，對照檢查具體內容，細化自查工作方案，對我行的服務收費情況認真開展全面自查。

專項清理工作小組：

1、組長：xx。

2、成員：計劃財務部、信貸管理部、會計部、個人業務部、電子銀行部。

二、自查內容。

按照省社、銀監局關於《進一步開展銀行不規範服務收費清理工作的通知》合規收費標準，對我行各分支機構自20xx年xx月至20xx年xx月期間的服務收費情況進行自查。

1、認真落實收費公示制度。

結合我行現有的各項業務收費專案，通過在營業廳內懸掛公示牌的方式，嚴格按照省社網站上統一公佈的價目執行收費，嚴禁擅自變更價格和自行增加收費專案，及時釋出收費價目資訊，做到各項收費服務“明碼標價”，使金融消費者實時充分了解銀行服務收費專案相關內容，從而能夠行使自主選擇權，使銀行收費服務價格不再是“霧裡花”、“水中月”。

2、組織員工對照收費標準自查，恪守規章制度，嚴謹作風。

在省社規範化的收費標準的參照下，為確保無誤的按照收費標準執行，以便建立健全約束機制。我行制定具體的工作計劃，並組織員工完成相應的學習。要求員工按照服務工作質量要求和規範化操作規程辦理各項業務，做到快捷準確，把差錯率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、安排專人複查，在整個服務收費自查工作中，經過層層複查，未發現不合理收費行為，切實按照xx省農村信用社服務價格表中的規定執行，嚴把服務工作質量關，

3、加強員工思想教育，提升服務品質。

銀行機構經辦人員的服務態度和服務質量是目前客戶投訴的主要內容之一，因此只有從加強員工的素質教育入手，增強服務意識，改善服務水平，使服務收費水平與所提供服務的質量、效率相匹配，才能讓客戶感到物有所值，才能讓客戶願意且樂於付費。

三、自查總結。

通過檢查，我行各分支機構均能夠嚴格按照《價格法》、《商業銀行服務價格管理辦法》及上級機構的有關規定開展相關業務，同時嚴格貫徹落實“七不準、四公開”的各項要求，無只收費不服務、多收費少服務、超出價格目錄範圍收費，以及巧立名目、變相收費等違法違規行為。

根據xx省農村信用社收費價格專案表會計核算收費專案共計83項，我行收費專案17項，不收費專案66項，無違規收費專案。當前我行內發生的業務收費專案有：

一是存摺（單）書面掛失手續費，標準為5元/折（單）；

二是存摺跨地級市轄取現，標準為每筆按取現金額的5%，最高50元；

三是現金存入跨地級市轄存摺（單），標準為每筆按存現金額的5%，最高50元；

四是存摺跨地級市轄轉帳，標準為按交易金額的5%收取，最高50元；

五是存摺（存單、銀行卡）存款證明20元/份。農民工銀行卡特色服務手續費、POS商戶手續費、農信銀手續費、結算手續費包括客戶掛失手續費、匯款手續費是微機自動產生，不存在亂收費、收費憑證串用亂用、收費不入賬、同城不同價及隨意收取客戶費用現象。

四、下一步計劃。

此次的自查活動切實有效，雖然我行未發現收費不實的賬務，起到了防微杜漸的作用。在以後工作中，我行將繼續按照銀監部門以及上級機構的有關要求開展相關工作，積極做到在符合相關政策的.條件下，努力挖掘為廣大客戶進一步減費讓利的空間，不斷改進服務，履行社會責任，加強內部管理，認真落實銀行服務價格管理的相關規定和政策，規範我行服務價格行為，在提升我行總體服務質量的同時，有效維護客戶的合法權益，以促進我行中間業務的健康穩步發展。

銀行業自查報告5

根據財政部、國家發改委、工信部《關於開展涉企收費專項清理規範工作的通知》（財稅[20xx]45號）要求的通知精神，我局聯合市發改局、市工信局認真組織對全市20xx年涉企收費專案進行了全面檢查，現將自查情況報告如下：

一、加強組織領導，落實工作責任

為完成好此次專項檢查工作，我局聯合市發改局、市工信局成立了由分管副市長擔任組長，各部局局長擔任副組長，相關股室長為檢查組成員的工作領導小組，並印發了《關於開展全省涉企收費專項清理規範工作的通知》

二、自查基本情況

自通知下發後，我們對全市22家單位37項涉企收費專案進行了全面檢查，20xx年我市非稅收入匯繳專戶共收入涉企行政性收費及基金10878、37萬元，並足額繳入國庫，經檢查我市沒有私設行政事業性收費專案，擅自擴大收費範圍，提高收費標準和越權自定收費標準的現象。

三、規範涉企收費工作的具體做法

（一）各單位加強對徵收人員培訓，提高業務能力。

並定期對徵收人員進行培訓考核，保持崗位相對穩定，非專職人員不得從事收費工作。並結合審計提出的要求和建議進行培訓，提高徵收人員業務能力。

（二）建章立制，規範涉企收費工作

1、各徵收單位制訂並嚴格執行《玉門市20xx年行政事業性收費專案收費標準目錄》的收費制度，做到對每一個徵收物件做詳細調查，做好筆錄。對每一筆費用認真核對，對徵收單位的實際情況及時彙報，認真研究，對不同情況給予不同處理，做到人性化管理，合理化徵收。每徵收一筆費用，都經過集體研究，做到公開、公正、公平。加大透明度，嚴格標準，杜絕核定隨意減少和缺專案收費的情況。

2、安排專人開據發票，填寫規範、清晰，按照開票要求載明繳費種類、時段、單價和繳費額等各項內容。

（三）嚴格按標準開展行政事業性收費

1、各單位是行政事業性收費的執收單位。具有獨立法人資格，必須具有省物價部門頒發的收費許可證。

2、各執收單位按照規定進行收費公示，按時足額繳入市財政局設立的非稅收入匯繳專戶，再由專戶按月繳入國庫。

3、各執收單位按照規定嚴格使用財政部門統一印製的行政事業性收費票據，實行“單位開票、銀行收款、財政統管”並建立了行政事業性收費票據管理制度，由財政專人負責管理票據。收費人員是經過物價部門的培訓，並申領了《收費員證》做到持證收費。

四、下一步打算

通過認真清理自查，我們在今後的工作中將進一步加強管理，從嚴把關，嚴格按照行政性收費徵收管理程式和收費標準，依法足額收繳，按規定及時解繳國庫，將我市的涉企收費工作更加完善和進一步提升。