保險建議書彙編五篇

隨著社會不斷地進步，能夠利用到建議書的場合越來越多，建議書是單位或集體向有關單位或上級機關和領導，就某項工作提出某種建議時使用的一種常用書信。你所見過的建議書是什麼樣的呢？以下是小編精心整理的保險建議書5篇，僅供參考，歡迎大家閱讀。

保險建議書 篇1

篇一：保險建議書範文

目錄

一、公司簡介 ____________________________________________ 2

1、公司概況 ____________________________________________ 2

2、公司發展狀況 ________________________________________ 2

3、公司主要產品 ________________________________________ 3

4、銷售業績 ____________________________________________ 3

5、良好的售後服務 ______________________________________ 3

二、設計根據和思路 ______________________________________ 4

三、具體承保方案 ________________________________________ 4

1、醫療保險方案 ________________________________________ 4

2、子女教育保險方案 ____________________________________ 5

四、服務措施與承諾 ______________________________________ 7

五、關鍵點推薦 __________________________________________ 7

一、公司簡介

1、公司概況

中國人壽保險（集團）公司屬國有大型金融保險企業，總部設在北京。公司前身是成立於1949年的原中國人民保險公司，1996年分設為中保人壽保險有限公司，1999年更名為中國人壽保險公司。20xx年，經國務院同意、中國保險監督管理委員會批准，原中國人壽保險公司進行重組改制，變更為中國人壽保險（集團）公司。集團公司下設中國人壽保險股份有限公司、中國人壽資產管理有限公司、中國人壽財產保險股份有限公司、中國人壽養老保險股份有限公司、中國人壽保險（海外）股份有限公司、國壽投資控股有限公司以及保險職業學院等多家公司和機構，業務範圍全面涵蓋壽險、財產險、養老保險（企業年金）、資產管理、另類投資、海外業務等多個領域，並通過資本運作參股了多家銀行、證券公司等其他金融和非金融機構。

2、公司發展狀況

中國人壽保險（集團）公司已連續8年入選《財富》全球500強企業，排名由20xx年的290位躍升為20xx年的108位；連續3年入選世界品牌500強，位列第278位，是中國保險業唯一一家全球企業、全球品牌“雙500強”企業；在“20xx中國企業500強”中，營業收入3887.91億元人民幣列第6位。所屬壽險股份公司繼20xx年12月在紐約、香港兩地同步上市之後，又於20xx年1月迴歸境內a股市場，成為內地資本市場“保險第一股”和全球第一家在紐約、香港和上海三地上市的保險公司，目前已成為全球市值最大的上市壽險公司。

（1） 重要榮譽

a) 《福布斯》（“forbes”） 20xx年“全球上市公司20xx強” 第90位

b) 英國《金融時報》（“financial times”） “全球500 強企業”第41位

c) 《亞洲金融》（“financeasia”） 20xx年度“最佳公司治理獎”、“亞洲利潤最高100名企業” d) 《財富》中文版 “中國上市公司500 強排行榜”第6位e) 20xx年度中國“信譽企業”認證 “最高榮譽大獎” f) 《21世紀經濟報道》 “亞洲保險業競爭力排名”(不含日本、 馬來西亞)第1名，“亞洲最佳保險公司獎” g) 新浪金麒麟論壇 “年度最佳保險公司大獎” h) 20xx年第七屆中國最佳企業公民評選 “中國最佳企業公民 獎”

3、公司主要產品

（1）人壽保險、財產保險、養老保險、海外保險、資產管理、另 類投資、教育科研

（2）產品特點：中國人壽保險（集團）公司及其子公司構成了中 國最大的商業保險集團。20xx年，中國人壽保險（集團）公司及其子公司總保費收入達到3029.92億元；總資產達到1.55萬億元， 佔全行業境內總資產的37.7%，是國內唯一一家資產過萬億的保險 集團。集團所屬壽險公司總市值為9114.7億元，仍然居全球上市 壽險公司首位；資產公司是國內資本市場上最大的機構投資者之 一；財險公司在實施企業會計準則解釋第2號後，開業三年即實現盈利，打破了行業發展的常規模式；養老險公司及國壽投資公司也取得了不俗的業績。據美國《財富》雜誌公佈的20xx年“全球500強”排行榜顯示，中國人壽已連續第8次榜上有名，排名由20xx 年的290位躍升為20xx年的118位，在入選的所有54家中國企業中排名第8位，在入選的4家中國保險企業中排名第一。

4、銷售業績

中國人壽胡潤品牌榜歷年排名：20xx胡潤品牌榜，790億元品牌價值，排名第8; 20xx胡潤品牌榜，1010億元品牌價值，排名第6;20xx胡潤品牌榜，770億元品牌價值，排名第6; 20xx胡潤品牌榜，600億元品牌價值，排名第5; 20xx胡潤品牌榜，600億元品牌價值，排名第5; 20xx胡潤品牌榜，708億元品牌價值，排名第5

5、良好的售後服務

投保人投保時，我司認為需要進行體檢、生存調查等程式的，將自收到投保 人符合要求的投保資料之日起5個工作日內通知投保人。 ? 在保險合同送達上，我司認為不需要進行體檢、生存調查等程式並同意承保 的，將自收到投保人符合要求的投保資料之日起15個工作日內完成保險合同製作並送達

投保人。? 我司自收到被保險人體檢報告或者生存調查報告之日起15個工作日內，告知投保人投保結果，同意承保的，完成合同製作並送達投保人。在賠償或者給付方面，自收到被保險人或者受益人的賠償或者給付保險金的 請求後，將及時作出核定；情形複雜的，在三十日內作出核定，但合同另有約定的除外，

同時，將核定結果通知被保險人或者受益人。對屬於保險責任的，在與被保險人或者受益人達成賠償或者給付保險金的協 議後十日內，履行賠償或者給付保險金義務；保險合同對賠償或者給付保險金的期限有

約定的，按照約定履行賠償或者給付保險金義務。? 在保險營業場所及櫃面設定意見箱或意見簿；在保險營業場所及櫃面張貼服 務專案一覽表及理賠服務業務流程；在保險營業場所及櫃面公開我司客戶諮詢投訴電話。? 專業電話服務。95519客戶服務專線電話是面向客戶的專線電話，客戶可以通過95519諮詢保險、查詢保單資訊、投訴受理、理賠報案、保單掛失登記等服務。 ? 及時回訪服務。對於新投保個人長期壽險業務的客戶，回訪人員將在客戶籤 收回執核銷後10個工作日內對所有提供有效電話的客戶進行電話回訪。

二、設計根據和思路

1、孩子是我們的未來，是我們生命的延續，是我們此生成就的成功轉移。希望孩子比我們生活的更幸福、更美好，希望孩子得到最美好的關愛與呵護，無憂無慮地成長，是我們每個父母的心願。保險是父母送給孩子的最珍貴的終身禮物。那麼做父母的該怎樣給孩子買壽險呢？（1）注重孩子的教育金計劃（2）注重孩子的醫療保障（3）注重孩子的意外傷害保障。

2、疾病和意外傷害已不再是人生中的意外，而是每個人生命中必須計算的成本！健康保障是每個人最急需、最基本的保障，是其他保障的前提和基礎！對於一個家庭的經濟支柱來說，當他健康和平安時，一切家庭開支自然都不成問題，但一旦出現疾病尤其是重大疾病或者意外時，對家人不管從精神上還是經濟上都是一個嚴重的打擊。

三、具體承保方案

1、醫療保險方案

2、子女教育保險方案

保險建議書 篇2

尊敬的 x x x ：

首先，我們真誠地感謝貴公司對中國人民財產保險股份有限公司的信任和支援。我公司非常珍惜這次為貴公司提供保險建議的機會，根據ABC專案風險的特點和我公司在的保險經驗，充分結合貴公司的實際情況，體現“以市場為導向，以客戶為中心的經營理念”，本著以合理優惠的保險成本獲得最大安全保障的宗旨，我們為貴公司度身定製了本保險建議書以供參考、討論和審議。

我公司非常重視以貴公司建立長期良好的合作關係，希望以國內首屈一指的實力和經驗，竭誠為貴公司提供全面、周到、優質、高效的保險和風險管理服務，與貴公司齊心協力、風雨同舟，攜手共同為保障 專案的安全作出最大貢獻。 順祝貴公司興旺發達，事業蒸蒸日上！ 此致 敬禮！

中國人民財產保險股份有限保險公司xxx分公司 年 月 日

保險建議書 篇3

客戶詳情：單親家庭，母親45歲，在事業單位工作，收入8萬元，女兒18歲，剛考上大學。 設計思路：單親媽媽是家庭收入的主要來源，作為45歲的單親媽媽需要一份重疾醫療保險，因為45歲以上的女性患大病的風險越來越高，其次意外保險也不可少。在事業單位工作社保應該有的，應該注重養老，減少兒女經濟負擔。因此，母親：養老+意外+重疾。

女兒學校裡應該有學平險，可幫她再規劃一點重疾保險。現在疾病的發病率越來越低齡化，來自學習的壓力，競爭的壓力，環境的惡化，再加上常常缺乏體育鍛煉，不得不擔憂孩子的健康。因此我們有必要幫孩子貯備一筆健康保障基金，解決作為母親的後顧之憂。而且投保年齡越輕，我們所繳納的健康保費還越便宜，保障時間越長。因此女兒：重疾險+意外+醫療。 險種組合：1、國壽福祿滿堂養老年金保險（分紅型），保險金額：494100元，年繳保費：10000. 交費期間10年，選擇60歲開始平準領取20年。可獲得如下收益： 一份投入 多重養老

在保險期間內，福祿滿堂養老年金保險可為您提供養老金領取、紅利獲得以及可選擇養老金和紅利累積生息等多重權益。

兩倍收益 保證領取

客戶從60歲年生效對應日開始每年領取10260元直至79週歲年生效對應日，20年共計領取205200元，是所交保費的2.05倍；若在本合同約定的養老年金領取期間身故，按約定領取期限內尚未領取的各期養老年金之和一次性給付身故保險金，本合同終止。

2、如E綜合意外保險計劃，保險金額：200000元，年繳保費：10-256元。 保障內容：

注：意外傷害費用補償醫療保險金的`免賠額為100 元、給付比例為80％。

3、國壽康寧終身重大疾病保險，保險金額：300000元，年繳保費：8700元。可獲得如下好處：一份投入 多重保障

客戶一份投入，可以獲得重大疾病保險金、特定疾病保險金、身體高度殘疾保險金以及身故保險金多重保障；

健康保障 全面呵護

國壽康寧終身重大疾病保險不僅對40種重大疾病提供保障，還對10種特定疾病進行提前給付；

重疾範圍 行業領先

康寧終身全面承保中國保險行業協會制定的25種重大疾病、其他15種重大疾病以及10種特定疾病，保障範圍廣泛，行業領先；

特定疾病 提前給付

針對10種特定疾病，康寧終身提供提前給付基本保險金額20%的特定疾病保障，但給付以一次為限，且以人民幣10萬為上限；

高殘意外 盡顯關愛

公司給付身體高度殘疾保險金或身故保險金時，不扣除被保險人已經領取或本公司應給付的特定疾病保險金，盡顯人性關愛。

4、國壽長久呵護住院定額給付醫療保險，保險金額：10000元，年繳保費：290元。

國壽長久呵護住院定額給付醫療保險是一款附加險

高額補助：可享受高額住院定額給付，減輕家庭負擔。

保障全面：最高100日的定額給付，讓您的保障更加全面。 貼心呵護：多達618種住院參考病種，全力呵護您的健康。 長久關愛：最長可續保至70週歲。

保險建議書 篇4

一、前言：

健康是美好人生的源泉。但是，沒有人可以保證自己一生都會健康。

我市的基本醫療保險政策已公佈，報銷醫療費用時，須跨過最低賠付門檻，而社會醫療保險的平均支付以27328元為限，而根據現有的醫療收費標準，重大疾病的救治費用大約要100000元。因此，如果拒絕條件許可，應儘早規劃投資理財。

投保越早，繳費越少，負擔越輕，而兼具醫療保障及養老功能的險種較為適合您的家庭。合理地利用現有資金投資理財，除了股票、銀行儲蓄外，運用保險公司的投資理財計劃儲備養老，風險小、收益穩定，豐富您的投資渠道。

二、基本情況

客戶資料：男主人，30歲；女主人，23歲。 客戶需求：醫療、意外、儲蓄增值。

四、保險利益介紹

五、設計理由

1、一直以來，××人壽保險公司在苦苦追尋一種極安全又能有效抵禦通貨膨脹的方法來幫助客戶理財，以保護廣大百姓的辛勤勞動果實。現在，××系列分紅險終於問世了。在北美，分紅險佔市場份額的80%以上；在中國香港地區，這一數字更高達90%。

2、21世紀的股市是專家理財的時代，散戶時代將一去不返。投資分紅保險後，您就獲得兩大專業機構的理財服務：保險公司為您作巨集觀決策並作資產安全的監護人；基金公司作為具體的操作者幫您在一級市場認購新股，在二級市場坐莊操作。這樣，您就可每年坐享專家理財帶來的收益。

3、醫療改革後，對醫療健康的保證需求特別是重大疾病保證的需求加大，如果不行患病，對家庭是一個很大的負擔。

六、綜合分析

1、 該保險險種能很好地補充新的醫療改革大病封頂的政策。通過參加上述補充醫療保險，避免了個人鉅額醫療費用的支出。

2、 ××分紅險作為養老儲蓄品種，投入少，收益多，特別是採用××保險公司的分紅保險，既能增加未來資金儲備，又能利用分紅保險長期穩健積累、增值、抵禦通貨膨脹的特點，成為家庭未來養老投資理財的合理手段之一。

3、 兼具保障、投資，資金增值安全的特點，風險很小。

保險建議書 篇5

規劃一：王先生 主險保險金額增值：

每年按基本保險金額3%遞增，連續遞增20年，至投保時保險金額的160%為止。即投保時保險金額為80,000元，從第二個保單年度開始，保額每年遞增2,400

元，連續遞增20年，達到128,000元，之後保持不變。 主險健康檢查保險金：

在合同有效期內，每三年給付相當於五倍每日住院津貼金額的健康檢查保險金，即500元的健康檢查保險金。

住院治療，且每類特定手手術專案之計給付以三元/次 一次為限

特定住院手施行合同所術給付以一按每日住院津貼金額術醫療保險列明的特定次為限，累的50倍給付，5,000金

健康關愛保65週歲後，在給付其他專案醫療保險金基礎上，增險金

規劃二：王先生的愛人

由於王先生的愛人擁有一份中英人壽財智人生終身壽險（萬能型）。但對於王先生愛人來說同樣是也需要一份人身意外保障和醫療保障，所以建議他愛人購買一份已她丈夫一樣的一款保險。 規劃三：孩子

由於孩子兩歲，年齡還小，比較容易磕磕碰碰，所以意外的發生很大，再加上小孩子的體抗力比較差比較容易生病，所以建議給孩子上一份人身意外醫療保險。建議給孩子購買一份中英人壽喜富來人身意外保險。

具體保障：

加給付該項保險金的100%，即65歲後雙倍給付

(一)意外身故保險金

如果被保險人遭遇意外傷害事故，並自意外傷害事故發生之日起180天（含）內，以此為直接且單獨的原因身故的，我們將按主合同保險金額給付意外身故保險金，同時本合同終止。如果被保險人在身故前，已領取意外殘疾保險金或意外燒燙傷保險金，我們在給付意外身故保險金時將先扣除此2項已領取的保險金。 （二）意外殘疾保險金

如果被保險人遭遇意外傷害事故，並自意外傷害事故發生之日起180天（含）內，以此為直接且單獨的原因殘疾，並達到主合同所附《殘疾程度與保險金給付表》所列殘疾程度之一的，我們按該表所列之給付比例乘以主合同保險金額給付意外殘疾保險金。如果自該意外傷害事故發生之日起180天（含）內治療仍未結束的，按第180天的身體情況進行殘疾鑑定，並據此給付意外殘疾保險金。 （三）意外燒燙傷保險金

如果被保險人遭遇意外傷害事故，並以此為直接且單獨的原因燒燙傷，並達到主合同所附《意外傷害事故燒燙傷保險金給付表》所列燒燙傷情況之一的，我們按該表所列之給付比例乘以本合同保險金額給付意外燒燙傷保險金。 （四）特定意外傷害保險金

如果被保險人因以下任何一種或多種情形遭遇第1至第3項保險事故時，我們在給付意外身故保險金、意外殘疾保險金或意外燒燙傷保險金的同時，再按同等金額給付特定意外傷害保險金給相應的保險金受益人。 1、以乘客身份乘坐公共交通工具時； 2、學校或醫院發生的火災； 3、在特定節假日內； 4、在遭遇搶劫時。