保險公司意健險續保業務管理的考核辦法

為切實加強意健險續保業務的管理，進一步穩固公司業務發展的根基，追趕行業發展水平，對標市場，確保規模效益專案健康可持續發展，特制定本辦法。

一、考核物件

中支公司意健險分管領導、意健險主要負責人和意健險續保管理崗。

二、考核險種

意外險中保費規模在1000元以上的團意險（含附加險，僅限團體意外傷害保險）；健康險中的全部政策性健康險、專案金額10000元以上的商業健康險。

三、考核目標

1、意外險：

團意險依據保費規模分別設定不同的目標，其中:1000元-50000元，筆數續保率≥80%；50000元以上，筆數續保率≥90%；保費續保率≥85%,筆數以投保人為單位進行計算。

2、健康險：

健康險依據政策性和商業健康險分別設定不同的目標，其中:健康險筆數續保率100%；商業健康險筆數續保率≥90%，保費續保率≥90%,筆數以投保人為單位進行計算。

四、考核獎罰

（一）獎勵：

1、意健險條線年度評先中優先考慮；

2、月末考核達到考核目標的.中支公司，按以下標準獎勵考核物件:

意外險：團意險續保金額2萬元以上且達到考核目標的中支公司，每月按續保率從高往低排列取前三名。第一名獎勵1000元，第二名獎勵500元，第三名獎勵300元。獎勵金額分配標準，意健險分管領導20%，意健險主要負責人30%，意健險續保管理崗50%。

健康險：政策性健康險按期續保（≥上年簽單日期）且達到考核目標的中支公司，每月按續保率從高往低排列取前三名。第一名獎勵500元，第二名獎勵300元，第三名獎勵200元。獎勵金額分配標準，意健險分管領導20%，意健險主要負責人30%，意健險續保管理崗50%。

（二）處罰：

1、取消意健險條線年度評先資格；

2、月末考核未達到考核目標的分公司，按以下標準處罰考核物件:

意外險：團意險續保率未達到考核目標的中支公司，每月按續保率從高往低排列取後三名。第一名處罰500元，第二名處罰300元，第三名處罰200元。處罰金額分配標準，意健險分管領導50%，意健險主要負責人30%，意健險續保管理崗20%。

健康險：政策性健康險未按期續保（＜上年簽單日期）且未達到考核目標的中支公司，每月按續保率從高往低排列取後三名。第一名處罰300元，第二名處罰200元，第三名處罰100元。處罰金額分配標準，意健險分管領導50%，意健險主要負責人30%，意健險續保管理崗20%。

五、相關說明：

1、資料來源以報表分析系統提取的資料為準，續保業務清單將一對一下發至各中支公司意健險主要負責人，進行續保業務提示，經溝通確認後作為考核依據。

2、各中支公司根據分公司下發的續保業務清單，每月5號前通過OA上報上月續保情況（詳見附表），未續保業務備註未續保情況說明。分公司對於續保率實行月度通過（10號前），並給予獎罰兌現。

3、各中支公司要做好續保業務的跟蹤服務工作，通過續保管理崗和業務經辦人員提早對續保客戶進行電話回訪。對脫保客戶問清原因，根據反饋內容進行歸類備案，對可解決的問題，制定解決方案，力爭通過公關協商使脫保業務及時迴轉。

4、各中支公司應嚴格稽核投保業務是否為續保業務，屬續保業務的，可在錄入系統時點選續保。筆數續保率（%）=已續保筆數÷應續保筆數×100%;保費續保率（%）=已續保保費÷應續保保費×100%。

5、對於意外險、健康險專案分公司明確要求剔除或者中支公司因為專案特殊原因上報分公司認可同意剔除的，可不予計算。

6、本辦法自2015年5月1日實施，由分公司意外和健康保險部負責解釋。