專案融資計劃書格式
導語:活動的各項費用在根據實際情況進行具體、周密的計算後,用清晰明瞭的形式列出。接下來是小編為大家整理的專案融資計劃書格式,文章希望大家喜歡!
(一)經營狀況
1.企業經營狀況介紹
2.市場預測
3.基礎設施介紹
4.市場競爭態勢與對策
5.專案盈利能力預測
6.貸款運用與預期效果
7.總結與說明
(二)財務資料分析
1.資金來源與運用
2.裝置清單
3.資產負債表
4.收支平衡分析
5.收入計劃
(1) 三年期彙總損益表
(2) 第一年按月現金流量表
(三)輔助檔案
正文部分按“目錄一覽表”組織編寫,但要注意幾個問題:
1.要把企業由小到大的發展經歷概述放在前段,即要突出經營業績,展示各種榮譽,在同行業所處的優勢地位,專案的`特點及企業今後發展前景。
2.市場預測編寫
這部分編寫先對整個市場狀況介紹給對方,然後論述本專案在市場中的地位和發展趨勢,作到三符合,一要符合國家產業政策,二要符合技術的領先性和發展趨勢,三要符合可行性和可操作性。
3.市場競爭態勢與對策編寫
如果您是面向全國市場,要把同行業中主要競爭廠家作以對比分析,包括生產規模、產品類別、主要市場分佈及市場份額等。
4.貸款使用與預期效果編寫
這部分主要說明資金投向與資金回籠,即借款是用於購買裝置、技術、鋪面,還是進行基礎設施建設,還是增加流動資金,擴大經營規模;投資預期效果如何,如何還貸等問題。
5.資金來源
專案資金不可能全部由銀行解決,您必須有一定自有資金投入,借款可申請1/3-1/2,為保證資金安全,您必須有財產低壓或擔保。
6.財務分析
必須由專業人員編寫,不可簡單應付,而卻應有相關的附表。
7.輔助檔案
應包括:
(1) 專案建議書或可行性研究報告
(2) 政府有關部門批覆檔案
(3) 技術或專利應有相關證書等檔案
(4) 企業資信證明
(5) 營業執照及納稅證明
(6) 其他,如土地證、環保等檔案。