最新投資策劃方案

篇一：投資策劃書

一、策劃目的

本次策劃主要針對基金產品展開營銷，其主要目的在於增加我們公司的經濟效益，擴大基金市場中客戶佔有份額，同時建立企業內部文化及品牌形象，發展潛在客戶。

二、市場機會分析

隨著我國國民經濟的高速增長，國內潛在的巨大投資需求亟待啟用。而在當前銀行利率低，股市風險大，國債少的情況下，通過基金專業投資理財的理念已經被老百姓瞭解並快速接受基金。基金規模迅速擴大，基金資產淨值快速增長，基金賬戶開戶數持續增長，廣大投資者投資基金的熱情高漲。不管從市場還是投資者去分析，機會無處不在。

三、營銷策劃達到的目標

我們的最終目標是：基金持有人能夠成為我們公司的忠實客戶，分享我們公司的經營成果，保證基金規模的穩定性。同時建立企業文化，塑造品牌形象，發展潛在客戶。

四、營銷策略

（一）、產品策略：針對不同投資者型別推出不同類別的基金，定位和細分市場一個都不能少。

1、產品定位策略

目前，開放式基金已成為國際基金市場的主流品種，美國、英國、我國香港和臺灣的基金市場均有90%以上是開放式基金。相對於封閉式基金，開放式基金在激勵約束機制、流動性、透明度和投資便利程度等方面都具有較大的優勢：

（1）、 市場選擇性強。

（2）、 流動性好。

（3）、 透明度高。

（4）、 便於投資。

開放式基金營銷的核心可以歸納為五個基本要素：客戶、產品、價格、渠道與促銷。客戶即為開放式基金的購買者；產品指各種開放式基金；價格特指購買和贖回開放式基金時需由基金購買者承擔的各項費用；渠道包括營銷路徑設計、網點設定和中間商選擇等；促銷則包括形象定位、廣告、招商、公共關係、宣傳報導及公益活動等。

2、市場細分策略

關於如何細分市場，或者說以何種指標作為市場細分的依據，一般來說有四類細分市場的變數。

(1)產品種類。為了辨識產品細分市場，應當把產業中生產或有可能生產的不同的產品型別隔離開來。

(2)買方型別。即考察產業最終買方的所有不同型別。經紀業務的買方是投資者，通常營業部從投資者的規模一一成交量大小來區分買方的型別。

(3)銷售渠道。基金業務目前的銷售渠道有兩種：營業部直接銷售和經紀人代銷，簡稱直銷和代銷。

(4)買方的地理位置。地理位置可以作為成本驅動因素而對市場細分具有直接的重要性。我們簡單地將買方的地理位置劃分為中心城區和周邊地區。

在被細分的市場中，每家營業部都可以根據自身的特點和優勢，從中選擇在哪一個子市場展開競爭。

（二）、渠道策略：建立科學的、多層次、多樣化的營銷渠道。 對於我國基金行業而言，由於投資者對基金產品尤其是開放式基金還比較陌生，而相應的金融中介機構並未建立起來，在這樣的市場環境下，選擇證券公司來加強與投資者的直接接觸，這是基金管理公司必然的選擇。

實際上，在投資者購買基金時，能夠得到面對面的指導將會增強其購買的慾望。為此，加強公司和銀行之間的合作，是必然的，互贏的選擇。這將給我們公司帶來渠道上更大的優勢。銀行比我們公司擁有更多的網點，而我們比銀行多更多的專業人員。所以加強與銀行之間的合作成為一條必經的渠道。

（三）、價格策略：根據不同投資者需求合理制定靈活的收費標準 在產品差異微小的現實情況下，開放式基金的銷售戰已經演變為價格戰，對於機構投資客戶來說，執行靈活的價格策略顯得尤為重要。我們公司可以根據投資人認購時間、額度、持有期的不同，設計合理的費率標準，以提高費率手段的競爭力。對於不同渠道，比如說網路渠道的話，我們可以適當的採取降低費率以促進投資。

目前開放式基金的首次認購費用大約為1％—1．2％不等，二次申購費用為1％-1．8％不等。對普通投資者而言，二次申購費用有時竟達到1．6％—1．8％，這遠高於封閉式基金0．3％的交易成本。此外，開放式基金的總體費率大約是在1．75％的年治理費與託管費基礎上，再加上約2％的一次申購贖回費用，故累計達到了約3．75％，成倍高於封閉式基金的交易費用。可以說這種居高不下的交易成本將嚴重影響投資者購買開放式基金的積極性。

投資者需求是定價策略需要考慮的一個重要因素。由於開放式基金投資者所能接受的心理價位較低，可以相應在開放式基金的申購費中設立後收費，而適當降低前收費。同時，為鼓勵投資者長期持有基金，還可以設計隨持有期遞減的贖回費。另外，不同投資者對費率結構的偏好是不同的，有的投資者或許喜歡偏高的前收費，有的喜歡偏高的後收費，有的不喜歡收取申購佣金，但能容忍每年較高的營運費用，為此，證券公司可以在同一只開放式基金內設計不同的收費，以適應不同細分市場的需求。我們還可以根據投資者的投資額大小給予投資者一定的費率優惠，鼓勵投資者長期投資的費率安排以及針對不同的投資者設計不同的費率結構等，來提高投資者購買積極性。

（四）、促銷策略：多樣化促銷手段並用，加大基金的促銷力度

開放式基金的促銷活動可以採取多種方式，按照市場行銷理論，促銷活動一般來說可分為兩類：一類是人員促銷，即利用促銷人員進行推銷；第二類是非人員推銷，包括廣告促銷、營業推廣和公共關係三種具體形式。在我國當前的條件下，基金公司應當將人員促銷和非人員推銷進行有機的結合，針對不同的投資者型別開展不同的促銷活動。一般來說，

（1）、廣告上：基金公司本身對於開放式基金就會開展促銷活動，主要把力度放在廣告上，對消費者本身已經起到了相當大的推廣和介紹，那麼作為證券公司，我們在廣告上的首要任務就是包裝自己，宣傳自己。充分讓投資者意識到我們能給他們帶來穩定的收入，我們就是他們想要的基金經理

（2）、營業推廣和公共關係上：以推介會、座談會、報刊或網上路演等方式組織基金經理與投資者的訪談，通過基金經理的“現身說法”，幫助投資者增進對基金公司投資理念和經營思路的理解，判定基金將來的成長潛力，促使投資者認同基金的投資價值。開展投資者教育活動，一是要幫助投資者瞭解證券投資基金。二是要幫助投資者瞭解自己。三是要幫助投資者瞭解市場。四是要幫助投資者瞭解基金髮展歷史。五是要幫助投資者瞭解證券公司。建立相互信任的模式，讓投資者放心的把錢交給我們來理財。具體形式上可通過燈箱、電視、報刊、網路、宣傳材料、戶外廣告等，號召大家的'積極性。這種促銷方式對於廣大中小投資者最為適用。

（3）人員推銷上：針對機構投資者、中高收入階層這樣的大客戶，我們公司可以建立具備專業素質的直銷隊伍，進行一對一的人員促銷，以達到最佳的營銷效果。對排名前十的大客戶予以費率降低優惠政策。

（4）網路上：基金網上營銷擁有眾多優勢，費率優惠 、資金安全、投資靈活、 到帳快捷。我們可以通過網路去宣傳我們的企業形象，打響我們的品牌。

篇二：投資專案策劃書

引言

發展的21世紀，全國各行各業的行業發展創新已經成為各大城市的首推，所以在這次的店面企劃中，由於前期只能小投入，低迴報，所以追求的是目前港城所沒有的獨特行業：為女性服飾搭配進行教學指導。

第一部分 總論

1．1 專案背景

縱觀現今連雲港的商業市場，各行各業層出不窮，競爭激烈。尤其是餐飲和服裝，幾乎隨處可見，特別是服裝店，開的數不勝數，但是關於幫人搭配服飾卻是一個很大的缺口。

任何東西都會有包裝，比如超市裡的商品，有了包裝才會奪人眼球，才會給人耳目一亮的感覺。而愛美之心人皆有之，尤其是身為大學生的我們。而我所要經營的專案的客戶群主要是針對現今的大學生。

大學相當於一個小型的社會，在大學生活中每天都會有很多的活動。不同的活動可以有不同的著裝，但是有些人卻總穿不出自己的style。對此，我所經營的服飾包裝店有著很大的發展前景。

1.2專案概況

暑假的時候我曾去過常州，在那裡我見到有類似於像服裝搭配指導這樣的服務，其盈利方面非常客觀，同時客源非常廣泛，這給我所要進行的專案有了很好的利益參考。另外我所經營的又是與之不同的，我們給顧客是從頭到腳煥然一新，當然，也可由顧客選擇，制定不同的收費標準。除此以外，我們還主打專業指導面試所搭配的服裝。目前，我們都面臨大學生就業難的問題，在連雲港每年就有很多的大學生面臨著畢業擇業，進入一家企業面試最為重要，但如果穿著得體、舉止大方會讓面試變得事半功倍。

第二部分 市場分析與建設規模

2.1市場分析

相對於別的行業，我在這裡進行了一個比較，也更能直觀的顯現出我這個行業現今在連雲港的優勢。相對與餐飲，這裡我與餐飲業有個共同點，就是客源廣泛，不缺乏顧客，首先，我所經營的正是現今大學生所需求的，所以客戶群有了保障，

其次，我們的店並不僅僅是面向大學生，只要是對服裝搭配有困擾或是想重新換面貌的都可以來光顧我們的店，我的優勢是無競爭。這很重要，誰都知道，餐飲的競爭是最激烈的，而目前，連雲港根本沒有人涉足這個行業。相對於娛樂，共同點依然是客源方面，非常豐富，區別在於我們的投入小，我們的資金在前期都是小投入，所以這裡就凸顯我的優勢了，資源豐富，相關人才多的有的都找不到工作，市場情況寬鬆，在港城甚至到了午競爭設定可在前期的短時間內迅速佔領整個市場的大部分份額。我們搭配衣服並不是所有的衣服都是我們提供，我們可以幫顧客的衣服進行搭配，一來可以拉攏客源，二來可以減少資本的投入。優勢在於資金迴流上非常的快。

2.2建設規模

我們主要分為兩個部分的投資：經營部和營銷部。經營部主要分為：化妝師、化妝師助理、指導師、名譽指導師（可以找高階化妝師當任增加名氣）、經理、店面營業員等；營銷部分為兩個單位：尋找客源和尋找贊助。

規模上我這裡定位3個階段：

1）起步：化妝師2兩名，美甲師4名輪班，這裡具體說明美甲師的作用，就是擴充行業業務，增加收入，美甲師跟髮型是一樣，都是需要善於和客戶溝通，有很大程度的吸引顧客和推廣的作用。前期投入=店面年租+營業員工資=預計10W+9W=19W/年，物件先由大學生做起。

2）中期，按個人啟動資金而定，主要在於店面的傳播及廣告費用，讓顧客肯定我們的服務。

3）後期：擴大輻射面積，面向更多的人群。

第三部分 店面選擇

3.1店面

店鋪面積約為10－40平方米。店鋪設計既體現出現代化又要給人一種家的溫馨，可以在招牌上做些設計，給人一種獨特的感覺。如果投資規模大，則考慮開闢供顧客在店鋪裡休閒娛樂的空間。

3.2 店面選址

主要關注兩個方面：

1..臨近服裝店比較多的地方,這樣有利於引取顧客

2. 店面設在人流量比較大的地段，公交站點抑或是外出的必經之路

第四部分 經營系統

4.1,實現一體化

從理髮化妝到服裝，每一項我們都設有服務，制定不同的標準，可以因人選擇；

4.2.零成本推銷

選擇幾個大學生免費幫其搭配，藉以一傳十十傳百，打響招牌。

4.3.員工招收

不受限制，任何對於服裝設計感興趣的都可以來應聘，並且提供學生兼職。一可以帶來客源，二可以降低成本。

第五部分 經濟可行性分析

5.1 支出

1）房租2萬/年

2）裝修費

3）其他費用：a.人員費用。b.裝備費c. 調研和差旅費d. 不可預見費 共計8萬。

5.2 收益

經濟收益：

1) 提高工作效率，減少工作人員

2)擴大服務範圍，增加收入

3)及時獲取資訊，減少決策失誤

社會效益：

1） 提高工作效率，減少顧客等待時間；

2）提高工作效率，減輕工作人員的勞動；

5.3 支出/收益比較

兩年內，經營總投入：12萬，系統總收入：30萬，1年可以收回開發投資。從經濟上考慮，此項經營專案發展前景尤為可觀。

第六部分 專案實施進度安排

（一）籌集資金

（二）店鋪選址考察

（三）準備及設計

(四)人員招集

（五）職工培訓及一些準備工作

第七部分 主、客觀的綜合評價

7.1影響店面開設的因素

影響店面開設的主觀和客觀因素存在許多方面，地點、城市發展規模、人民的消費水平等，其中的諸多因素需要以實際情況來詳細分析調控，如店員的交流方式如何更讓消費者相信親近，投資力度的大小，前中後期的過度，諸多因素視當地實際情況而定，還需小心謹慎對待。

7.2經濟利益和社會效益

經濟效益上，結合社會效益共同計算。從經濟上講保守做指甲護理50元/人，淡妝60元/人，平均每天15人就足夠一年除開進貨保本的了，這裡已排除了產品的出售和做特殊指甲和彩妝的顧客，同時兼併教學服務又是另一筆收入，大約1年就可回收成本成為盈利狀態。在社會效益上，前期主要以大學生為突破口，更多的是讓其認識到我們的服務，低成本和低風險是我們的主要優勢。擴大到中期有規模和名聲後，將會出現跟風效應，消費者的從眾心裡是非常嚴重的，往往只要覺得有用的東西別人買了用了，那麼自己便會同去消費。

7. 3.可行性研究結論

通過各個方面的可行性分析，可以確定此專案是盈利的，而且是可行的，所以可以立項開發。