電力資金管理途徑分析論文

摘要:近年來,網上銀行逐漸推廣到社會的各個行業。電力企業作為一個典型的資金密集企業,由於受到傳統銀行金融操作效率低、下屬公司財務工作複雜的困擾,在資金運作和管理上始終難以有效的理順。通過對網上銀行的概念和功能進行討論,進而分析了網上銀行對電力資金運作的促進作用,最後討論了電力公司推進網上銀行執行的措施。

關鍵詞:網上銀行;電力企業;資金管理

由於人們居住生活以及工業生產經營都離不開電,因此包括髮電企業、電力輸送企業以及供電公司在內的電力企業長期以來得到了穩定的發展。不僅如此,電力企業作為一個典型的以技術密集和資金密集為特點的企業,其資金的運轉和管理長久以來就是作為一項重要課題被廣泛研究。隨著二十一世紀網際網路技術的廣泛影響,網上銀行也逐漸推廣到社會的各個行業。電力企業如何順應歷史發展潮流,在網際網路技術快速發展的大背景下,充分利用網上銀行為企業的資金管理和運轉帶來的便利,進而釋放電力企業發展前景和動力已經成為目前函需解決的問題。因此,以網上銀行在電力資金管理上的應用為切人點進行分析,為電氣企業的資金管理提供參考意見。

一、網上銀行概念及功能

網上銀行特指以網際網路為平臺,以使用者所提供的電子資訊為依據,以提供相關金融諮詢和服務為目的的電子銀行服務。網上銀行是近十年來快速興起的電子商務典型代表之一。相較於傳統的銀行金融服務工作,網上銀行由於實現了使用者藉助網際網路對自身賬戶和金融資本進行實時的操作、對使用者所擁有的賬單進行實時對賬以及藉助網際網路這一平臺在企業與企業之間以及個人之間進行資金的結算等特徵。不僅如此,不論是從資金流轉的速度上還是從稽核對賬單的便捷程度上以及資金的運作上,網上銀行都較傳統銀行具有相當大的優勢。

二、網上銀行對電力資金運作的促進作用分析

對於電力企業而言,由於其資金較為密集,同時資金流動較為快速,因此函需藉助網上銀行資金運作流轉快速的特點,進而發揮自身的`資金規模優勢。不僅如此,對於電氣的集團公司而言,其下屬企業不但具有跨地區的特徵,還需有涉及面廣和分、子公司眾多且分散的特點。而每一個分、子公司都會自己擁有至少一個獨立的銀行賬戶。這就導致電力集團在對各個分、子公司資金的管理上陷人組織結構複雜、環節繁多的境地,進而影響了其資金的運轉和管理,降低了資金使用效率。因此,有必要使用資金運作流速快、操作便捷的網上銀行促進電力企業資金運作。通過對網上銀行進行分析可以看出,使用網上銀行對電力資金進行管理首先有助於保證電力企業自身資金的安全性。雖然藉助網上銀行使得資金的流轉是看不見、摸不著的。但由於網上銀行使用了SSL加密手段,使得各類資料在傳輸的過程中難以被外界竊取,保證了自身的安全性。而且,網上銀行一般會設定多層防火牆和病毒庫較為豐富的防毒軟體,進而保證在使用網上銀行的過程中不會遇到電腦病毒的侵人,進而進一步保障了資金的安全。其次,藉助網上銀行對電力資金進行管理還有助於簡化資金流轉流程、促進其運轉效率。藉助網上銀行,電氣集團公司可以通過監控所有銀行賬戶,實現對下屬各個分、子公司銀行賬戶的實時監控和實時操作,進而進一步簡化了集團公司對下屬公司的財務管理手續和流程。同時,由集團公司對下屬公司的銀行賬戶進行操作也有助於集團公司充分掌握下屬公司的財務狀況,進而做出有針對性的部署和調整。而且,藉助網上銀行,集團公司可以實現不同公司賬戶在短時間內實現資金的流轉。這就極大的減少了傳統金融工作流程中因資金的流轉而浪費的時間,進而提高了資金運作和管理效率。

三、電力公司推進網上銀行執行的措施

為了進一步推進網上銀行在電力企業資金管理工作中的應用,首先要在集團公司財務部門中設立專門的資金流轉和結算部門,並將其主要工作重心放在網上銀行業務中。通過成立專門的網上銀行結算部門。但也要注意到,由於藉助網上銀行這一平臺使得資金流動較為迅速,因此需要對設立的結算部門的許可權進行一定的限制。通過將集團公司財務稽核與結算部門相分離的方式,保證財務部門可以對結算部門的資金操作工作進行實時的監管,進而保證集團公司的財務安全。其次,推進網上銀行在電力企業資金管理上的應用,還需要選擇具有一定實力和良好信譽的銀行。例如,集團財務部門可以選擇包括國有四大行以及招商銀行在內的實力較為雄厚的銀行作為合作伙伴。這不但保證了資金在運轉和管理中的穩定、快捷,更保證了資金的安全性。第三,推進電力公司應用網上銀行,還需要協調理順集團公司財務部門和下屬分、子公司之間的關係,而這往往是最為困難的工作。實現集團公司財務部門統一對資金進行管理需要完成下屬公司觀念的轉變工作,要求下屬公司從全域性的角度出發理解統一資金管理對集團公司的促進作用。同時,為了保證各財務工作的順利交接,公司可以成立工作組分派到各個下屬公司配合、指導資金管理工作,並對各財務人員開展相關的網上銀行操作流程培訓。

參考文獻:

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